【陆家嘴信托】关联交易、信托管理存在违规 - 陆家嘴信托再收大额罚单

　　最近，国家金融监督管理总局青岛监管局发布的行政处理信息显示， 陆家嘴 国际信托有限公司(以下简称“ 陆家嘴 信托”)存在关联交易管理不到位等多项非法行为，对其罚款420万元。

　　对此，《经济参考报》记者尝试致电 陆家嘴 信托进行采访，截至发稿暂未能取得联系。

　　处罚信息显示， 陆家嘴 信托的非法行为包含关联交易管理不到位，信托项目管理严重不审慎，证券投资信托产品违反监管制度，固有资产五级分类不准确，和产品风险信息披露不及时等。

　　除了罚款420万元人民币，国家金融监督管理总局青岛监管局对当时担任公司副总经理许丹健给予警告并罚款人民币10万元人民币，对当时担任总经理助理兼风险管理中心总经理孙阳、当时担任结构金融部副总经理（主导工作）钟小云、当时担任理财经理俞晓蕾给予警告。

　　记者进一步梳理后发现， 陆家嘴 信托近年来频收大额罚单。2024年4月初，国家金融监督管理总局青岛监管局行政处理信息公开表（青国金罚决字〔2024〕20号）显示， 陆家嘴 信托因信息披露不全面、不真实、风险揭示不充分被罚款30万元。当时担任 陆家嘴 信托运营部总经理娄佩琍和当时担任信托业务三部总经理杨静因对上述非法行为负有责任被予以警告。

　　2024年4月30日，国家金融监督管理总局发布的（金罚决字〔2024〕3号）显示， 陆家嘴 信托因报送监管职能部门的报告报表不真实、关联方和关联交易数据不真实、以投资名义向不满足“四三二”要求的房地产项目融资、未按约定用途使用信托贷款、信托资金挪用于缴纳土地出让金、信托产品信息披露不审慎、违规接受保险资金投资事务管理类信托计划等七项非法行为，被国家金融监督管理总局罚款420万元。

　　官方网站资料显示， 陆家嘴 信托是上海 陆家嘴 金融发展有限公司控股的法人信托机构，2012年2月经原中国银监会批准重新登记。公司注册地位于青岛，并在上海、北京、广州等地布局团队，业务开展遍布全国，深耕上海、青岛“双主场”。

　　从年报披露信息来看，除了因违规被监管处罚，公司的营业收入和净收入近两年也连续下滑，2023年的营业收入由16.76亿元降至8.42亿元人民币，整体营业收入规模几乎腰斩；2024年公司的营业收入为7.05亿元人民币，净收入为2.05亿元人民币，较2023年的2.37亿元进一步下滑。