华夏时报记者卢梦雪冉学东北京报道

　　成立两年多的浦银理财，即将迎来高层的一场大调整。

　　近期，有市场消息称，浦银理财老总刘长江和总经理曹江涛即将调回总行。这时，曾任浦银理财筹备期老总、 浦发银行 总行资产管理部总经理何卫海拟接任浦银理财老总。

　　4月24日，浦银理财相关职员向《华夏时报》记者确认了上述消息。

　　2023年银行理财市场存续规模较上年同期下滑3.07%，多家理财公司理财管理规模均较上一年缩水。而在现金管理类等产品的良好业绩表现之下，浦银理财产品规模在2023年逆势增长，增速超10%，并在今年2月份达到了1.02万亿元人民币，突破了万亿元大关。

　　老总、总经理均将调回总行

　　浦银理财于2022年1月9日在上海成立。成立之初，刘长江任浦银理财老总，曹江涛任浦银理财党委书记、总经理，詹定国任浦银理财监事长。

　　刘长江2003年4月进入 浦发银行 ，曾在基金托管部、公司及投资银行总部资产托管部、期货结算部、金融机构部、资产管理中心等多个部门任总经理，也曾在 工商银行 总行基金托管部担任处长。

　　刘长江曾在2023年的相关活动上提到，银行理财近年来已经走向了规范发展和稳健发展的道路，从中国城镇居民家庭金融资产成长空间广阔、金融的普惠性和人民性两方面来看，财富管理新时代是需要“买方投顾”服务的。

　　他表示，未来银行理财可以从四个方向提供“买方投顾”服务，包含：从销售产品到提供配置服务的转变、从全生命周期角度来陪伴客户、进一步缔造“渠道+投资”一体化投顾服务体系、打破行业竖井，扩大投顾业务的底层产品范围。

　　曹江涛曾担任 浦发银行 总行公司业务总监兼投行与大客户部总经理等职。对于现阶段银行理财的发展特点，他曾在2023年指出，守牢“活钱管理+稳健投资”、发力“保障管理+进取投资”，在规模、结构、质量、效率等各方面实现优化和提升，将是新时代银行理财实现新作为的突破口。

　　而拟接任浦银理财老总的何卫海，诞生于1967年，现为 浦发银行 总行资产管理部总经理，曾在 浦发银行 体系内担任杭州分行行长、南京分行行长、温州分行行长、总行贸易与现金管理部总经理等职位。

　　何卫海与浦银理财也颇有渊源，在2021年浦银理财筹备之时，他曾任浦银理财筹备期老总，并以此身份参加媒体活动。

　　在相关活动上，他曾表示，尽管银行理财的钱财端从总量到结构都发生了明显的变化，可是银行理财客户这种需求的低波动、稳收益的切实需求没有改变。所以怎样在引入有波动的权益资产的同时，还能够维持持续稳健的回报，大类资产配置的投资策略是一个有效的解决的要领，现在理财公司普遍尝试发行的固收+产品就是明显的案例。

　　理财规模逆势增长

　　经历2022年末的“债市风波”、“赎回潮”后，理财公司积极调整产品发行策略，低波稳健产品成为2023年发行的主流，“摊余成本法”“混合估值法”成为一些产品的优势卖点。

　　然而，虽理财规模及投资者信心持续修复，但《 中国银行 业理财市场年度报告（2023年）》显示，截至2023年末，银行理财市场存续规模26.80万亿元人民币，仍同比2022年微降3.10%。

　　这在理财公司业绩上也有所体现。2023年，多家理财公司产品管理规模缩水，有理财公司管理规模同比减少了50%以上。但在整体下滑的大环境下，浦银理财2023年产品管理规模出现了逆势增长，达到了0.95万亿元人民币，同比增长13.40%。

　　从浦银理财披露的2023年下半年理财业务报告来看，截至2023年6月末，浦银理财实现营业收入4.02亿元人民币，净收入2.22亿元人民币，产品规模7057.76亿元人民币。

　　在产品布局上，浦银理财缔造“日鑫悦益”产品体系，以稳健型产品为主力核心，实现了产品期限、形态、风险等级、投资策略的全面覆盖。截至2023年6月末，该公司存续的理财产品中，99.75%为固收类产品，0.16%为权益类产品，0.09%为混合类产品。

　　从产品收益表现来看，据南财理财通数据，2023年全年现金管理产品收益榜单中，浦银理财公司产品跻身前十，有2只产品上榜。拉长时间维度来看，浦银理财一款“天添利普惠现金管理产品”凭借全年七日年化率2.595%的均值，平均收益位列第壹。

　　而在“固收+”产品创设方面，浦银理财有“恒享增慧”和“浦享增慧”两个系列，挂钩结构涉及三种：看涨价差、二元看涨自动赎回和单向看涨鲨鱼鳍。挂钩标的除了常见的 中证500 指数、中证1000指数外，还包含美元日元汇率和十年期国债收益率。

　　2024年一季度，浦银理财单季规模增长超500亿元人民币，主要依靠权益资产增厚业绩收益实现扩容，旗下的最小持有期型产品中含权益类比重接近90%。

　　截直到今天年2月末，浦银理财的管理规模达到1.02万亿，较年初增长约700亿元人民币。