【新材料】现代金控-资金不到账-频发，实控人陈志鸿此前密集对外投资

　　最近，现代金融控股（成都）有限公司（以下简称“现代金控”）在官方网站发布《关于未到账款项处理方案及进度公示的公告》，称原定于3月31日前完成的款项结算未能按时兑现，这一状况不仅违背商业契约精神，也辜负了各位长期以来的信任。

　　同时，现代金控表示，公司已成立专项工作组，目前已完成4月1日-6日现场登记商户的核验工作，核验完成后付款有序进行。由于现场登记后只能人工逐一核对后出款，工作量巨大，无法保证处理时效。对于“资金不到账问题”处理进展等，南都湾财社记者屡次联系现代金控，一位客服仅表示：“相关问题已记录并会转达，请耐心等待回复。”截至发稿，暂未获得回应。

　　现代金控被频繁投诉“资金不到账”问题，公司屡次被执行

　　据南都湾财社记者了解，今年以来，现代金控屡次被曝资金不到账问题，投诉量大幅攀升。在黑猫投诉平台上，有商户于3月26日投诉称“金飞天pos刷卡后，资金始终不到账”。也有商户于4月4日投诉称“刷卡者使用现代金控银联pos机消费后，消费者显示消费成功，但这一笔款项却一直未到账，打中国银联客服说这笔款始终在支付公司”。

　　来源于现代金控官方网站

　　很多商户投诉称，2月份刷卡的钱财，3月份甚至4月份仍未到账。记者了解到，POS机刷卡资金到账通常分为以下几种情形：即时到账、T+1日到账、T+0日到账等。现代金控此类跨月度仍未到账情形，在支付领域实为罕见。

　　来源于黑猫投诉平台

　　频繁被商户投诉背后，天眼查显示，在最近多个司法案件中，现代金控屡次作为被执行人，涉及金额累计超3500万元；在今年年初的一例司法案件中，现代金控因“有履行能力拒绝履行生效法律文书确定义务”成为失信被执行人；公司所持有成都信济天下科技有限公司对应股权也遭到冻结。

　　来源于天眼查APP

　　另外，今年2月份，现代金控被出具限制消费令，执行法院为上海浦东新区人民法院。

　　现代金控实控人陈志鸿此前密集对外投资

　　天眼查显示，现代金控的实际控制人为陈志鸿。支付业务之外，陈志鸿还投资了锂能 新材料 、 新能源 等业务，手中还有成都聚源康锂能 新材料 有限公司等。据南都湾财社记者梳理，近年来，陈志鸿密集对外投资 新能源 、 新材料 、矿业等领域。

　　天眼查显示，2024年4月份，陈志鸿对外投资新增一家公司成都晟鑫 新能源 科技有限公司；同年7月，陈志鸿对外投资新增公司：四川路顺通达 新能源 技术有限公司、四川诚顺智腾 新材料 技术有限公司、四川和盛众诚 新能源 科技有限公司等。

　　同年8月份，陈志鸿通过旗下子公司对外投资新增公司：四川永联信矿业有限公司、四川力创慧众 新材料 技术有限公司、四川诚顺智腾 新材料 技术有限公司、额尔古纳市汇能矿业有限公司、根河市智德矿业有限公司等。

　　资料来源于天眼查，南都湾财社记者制图

　　据记者梳理，上述新增投资的企业，很多投资与“矿业”有关，好比四川诚顺智腾 新材料 技术有限公司的经营范围包含“金属矿石销售”“有色金属合金销售”等，四川永联信矿业有限公司经营范围也包含“销售矿产品、金属材料”等，另外，额尔古纳市汇能矿业有限公司、和田中天 创投 矿业有限责任公司、根河市智德矿业有限公司等的经营范围也与“矿”有一定关联。

　　屡次违规被罚，曾高调宣称启动IPO计划

　　近年来，现代金控因违规行为屡次被罚。今年3月份，现代金控因违反清算管理规定、账户管理规定、未按规定向检查组提供检查资料等，被中国人民银行 四川省 分行警告并罚款428万元人民币，当时担任副总经理李中冠被警告并罚款20万元。此前，现代金控宁夏分公司因违反特约商户实名制及资金结算规定被罚款。

　　来源于中国人民银行 四川省 分行

　　官方网站资料显示，现代金控是由全国现代金融控股有限公司独立投资的全资子公司，于20十年在成都注册成立，注册资金1亿元人民币，全国拥有30余家分公司，服务客户超过1000万。公司于2011年12月22日获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》, 2021年12月再次完成《支付业务许可证》的续展，并于2024年8月成功换发新《支付业务许可证》。公司旗下品牌包含“金大宝”“金飞天”“金赢客”“金小宝”等。

　　来源于现代金控官微

　　值得强调的是，现代金控曾于2024年宣布启动IPO计划，并称将在5年内实现上市目标。为推进这一目标，集团计划投入5亿元专项资金。