【浦发银行】又有银行被责令改正

　　【导读】 浦发银行 广州白云支行被广东证监局责令改正，基金销售业务两宗违规

　　中国基金报记者张燕北

　　基金代销严监管持续，又有银行因基金销售违规被罚。监管最新发布的信息显示， 浦发银行 一支行因销售人员从业行为监督管理不到位等许多问题受到当地证监局处罚，有关人员也被采取了监管措施。

　　基金销售违规

　　 浦发银行 广州白云支行被责令改正

　　4月21日，广东证监局发布行政监管措施决定书，对 浦发银行 广州白云支行采取责令改正措施的决定。

　　广东证监局在罚单中表示，经查， 浦发银行 广州白云支行在开展公募基金销售业务中存在以下违规情形：一是对公募基金销售人员从业行为监督管理不到位；二是销售人员存在违规承诺收益、未充分向投资者揭示投资潜在风险的营销行为。

　　上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（中国证券监督管理委员会令第175号，以下简称《销售办法》）第十七条第贰款、第贰十四条第壹项、第贰项、第叁项和第叁十条第叁款的规定。

　　根据《销售办法》第五十三条的规定，广东证监局决定对该行采取责令改正的监察管理措施，并要求该行高度重视，采取切实有效措施对存在的问题进行整改，并在收到决定书之日起30日内向证监局提交书面整改报告。

　　另外，广东证监局发布了一份针对相关违规人员的行政监管措施决定书。经查，连某作为上海浦东发展银行广州白云支行从业人员，在开展公募基金销售业务中存在违规承诺收益、未充分向投资者揭示投资潜在风险的问题，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（中国证券监督管理委员会令第175号，以下简称《销售办法》）第贰十四条第壹项、第贰项、第叁项的规定。

　　根据《销售办法》第五十三条的规定，广东证监局决定对连某采取出具警示函的监察管理措施，并要求连某引以为戒，认真吸取教训，切实加强对证券法律法规的学习，严格规范展业行为，杜绝此类违规行为再次发生。

　　近期多家银行

　　基金业务违规罚单曝光

　　4月份以来，监管公布了多份针对银行基金业务领域违规的罚单。

　　4月11日，据江苏证监局官方网站，因基金托管业务违规， 苏州银行 被江苏证监局出具警示函。江苏证监局提到，经查， 苏州银行 在人员管理方面，个别核心业务岗位人员不具备2年托管业务从业经验；在估值核算方面，针对个别所托管基金估值对账不同 的情景，未及时处理并向基金经理提示反馈；在内部控制方面，内控稽核部同时承担投资监督和稽核管理职责；公司资产托管系统个别产品基本信息录入有误。

　　4月9日，浙江证监局公布一份行政监管措施决定书，剑指 邮储银行 杭州分行在基金代销业务方面的“踩红线”行为。具体来看，该行在基金销售方面存在两项违规行为：一是通过互联网等非现场方式开展基金销售业务留痕不完善；二是对个别认购期基金实施特别的考核激励。

　　业内人士表示，部分银行在基金销售和基金托管业务出现的问题，袒露出这些银行在发展业务时面临的危险。面对行业竞争加剧和市场规模快速扩张，部分银行在人员配备、资质管理、绩效考核等方面存在问题且未及时解决，容易引发业务违规行为发生。

　　面对银行在基金业务领域的违规行为，监管始终保持严打高压态势，并持续健全完善相关配套制度机制。3月21日，金融监管总局发布《商业银行代理销售业务管理办法》，进一步明确商业银行代销业务规范，旨在推动商业银行代销业务有序发展。

　　托管业务方面，中国证券监督管理委员会就新修订的《证券投资基金托管业务管理办法（修订草案征求建议稿）》公开征求建议，进一步优化证券投资基金托管行业生态，压实托管人责任，切实维护投资者利益。多家机构认为，新规或推动行业集中度进一步提高。