【中诚信托】海量财经 - 660万元！中诚信托领大额罚单，多项违规行为直指其合规漏洞

　　海报新闻记者周凌峰报道

　　信托行业年内最大额罚单落地，让头部机构中诚信托站在了舆论聚光灯下。

　　国家金融监督管理总局北京监管局近期公布的行政处理决定显示，这家有着人保集团背景、管理着近7760.65亿元资产的信托公司，因多项非法行为领到660万元罚单，5名相关责任人同步被罚5万元。

　　罚单背后的违规清单颇具代表性，覆盖了从内部治理到业务执行的多个关键环节。记者了解到，监管查明的问题中，既有顶级管理人员未经任职资格核准便提前履职的程序漏洞，也有潜在风险项目未及时并入管控、尽职调查流于形式的风控缺位。

　　更值得注意的是业务开展中的多项违规操作，包含向不合规项目提供融资、以永续债权形式变相开展融资类业务，甚至出现合格投资者人数超标、信托计划分级比例突破监管红线等基础合规问题。

　　面对处罚，中诚信托回应称相关问题源于2022年监管检查发现的历史遗留事项，目前已完成整改并内部问责，公司经营一切正常。

　　这一回应与公司最新披露的经营数据形成了鲜明对照。截至2024年末，公司资产管理规模达到7760.65亿元人民币，2024年实现合并口径营业收入约29.08亿元人民币，同比上升约5.25%；净收入约9.38亿元人民币，同比下滑约8%。

　　2018年资管新规以来，在要求打破刚兑、压缩通道业务，房地产信托、政信业务受限环境下，信托公司将转型视线投向了消费金融领域，规模一度大增。中诚信托官方网站数据显示，截至2024年末，该公司普惠业务规模达266.63亿元人民币，累计向自然人发放贷款近3900亿元人民币。据中诚信托官方网站信息，中诚信托的互联网助贷业务合作方，包含马上消费金融、蚂蚁智信、云瀚信息科技、分期乐等13家运营机构，和众安在线财产保险等4家增信服务机构。

　　规模增长与合规短板的并存，引发了市场的广泛讨论。然而，这场罚单风波其实不是个例，而是信托行业强监管常态化的缩影。今年以来， 陆家嘴 信托、华澳信托等机构均因类似问题领到大额罚单，违规类型聚焦在内部治理不完善、风险管控不到位、业务开展不规范三大领域。