新华财经上海7月23日电（记者王淑娟魏雨田）稳定币是投资机会么？小心掉入“暴富陷阱”。今年以来，稳定币在全球市场热度飙升，“币圈”乱象随之东山再起。新华财经记者观察发现，打着稳定币旗帜的诈骗套路雨后春笋：从具有迷惑性的“假空投”链接、冒充投资专家的“高回报”陷阱，到以“鑫慷嘉”为代表的稳定币骗局，非法分子借稳定币的匿名性、跨境流转等特征，诱导投资者入局。
值得注意的是，这些骗局常叠加着跨境洗钱和二次诈骗等行为，增加了资金追查的难度。目前，深圳、苏州等多地监管职能部门密集发布提醒，非法分子利用“稳定币”大做文章的非法活动已冒头。
法律界人士也表示，非法分子经常利用“ 区块链 ”“去中心化”“稳定币”等看似高深的专业术语对他们的精心骗局进行包装。其实，这些术语可能只是用来遮掩其诈骗目的的幌子。公众面对“高回报”的引诱时要保持理性，不要被这些花里胡哨的术语所迷惑。
稳定币全球爆火，币圈骗局借势重来
近期，稳定币在全球市场热度飙升，成为投资者追捧的“香饽饽”，但这股热潮也被非法分子盯上，沦为新型金融诈骗的温床。一些非法分子刻意混淆稳定币的支付属性与投资属性，借虚拟货币概念包装骗局，手段花样雨后春笋，让很多投资者防不胜防。
记者观察发现，常见的诈骗套路中，“假空投”是典型手段。原本，“空投”是项目方为推广新的虚拟货币，向特定数字钱包地址免费发送代币的营销行为，如今却被坑子仿冒——他们制作“假NFT空投”链接，实则为垂钓克隆站。
“一旦点击链接并授权账号密码，钱包里的资产会瞬间被转走。”一名澳门“炒币”者透露，骗子还会组建“托儿群”，通过伪造交流氛围诱导他人点击虚假链接，授权后资产即遭洗劫。
另一类高发骗局则是冒充投资专家，以交友、理财为幌子诈骗。广东的张女士就曾中招。她对记者透露，她被朋友介绍的所谓“稳定币低风险高回报项目”吸引，对方宣称“类似比特币，门槛更低，是错过比特币后的新机会”。
在对方诱导下，张女士先在场外交易平台用人民币购买泰达币（USDT，又称U币，与美元1:1挂钩的稳定币），再转入虚假投资网站。“平台早期显示盈利丰厚，但充值的钱根本提不出来，等发现被坑时，对方早已失去联系。”
值得注意的是，泰达币因匿名性特征成为稳定币主流，也成了诈骗分子的“首选媒介”。近期备受关注的“鑫慷嘉”骗局便是典型案例，目前平台开创人已失去联系，网传涉及超200万名投资者、涉案金额超100亿元人民币。
据记者了解，该平台盗用迪拜黄金与商品交易所（DGCX）名义在境内非法展业，先后以原油期货、 大数据 、虚拟货币投资等概念，要求参与者缴纳1000泰达币作为门槛费成为会员，并按层级发展下线给予不同比例回扣。
这些资金盘常以“稳定币是未来货币”“缔造Web3综合金融生态”等话术包装，将骗术伪装成“时代新风口”。通过虚构“去中心化金融协议”“跨境投资”等概念制造信息壁垒，以低风险、高回报诱惑投资者，而诈骗组织借助稳定币的特性，可完全绕过传统金融监管，实现资金快速跨境转移，让一波又一波投资者沦为被收割的“韭菜”。
诈骗手法升级，跨境洗钱隐蔽性增强
根据记者调查，当前很多资金盘都是典型的“庞氏骗局+跨境洗钱”叠加的金融诈骗，而且借着稳定币这个新型金融工具，极大地提升了骗局的隐蔽性与诈骗资金跨境转移效率。
北京大成律师事务所律师肖飒指出，相比以往的银行转账方式，稳定币交易流程相对简单且更容易逃避金融监管。例如，在“鑫慷嘉”案中，大量金额通过众多虚拟钱包地址流转，要确定这些钱包的实际控制人，进而追踪资金流向，难度极大。
“从技术方面来看，USDT在 区块链 上的交易记录虽然可以追溯，但如果使用混币器等工具可能会切断资金流向。”康德智库专家、北京京师（成都）律师事务所律师刘诚冬透露，鑫慷嘉“崩盘”之前通过混币器将USDT拆分转移至多个匿名账户，造成追踪资金最终去向陷入水火倒悬之中。
令人唏嘘的是，该类披着稳定币、去中心化等概念的钱财盘骗局背后，还有很多投资者甘冒风险自愿参与“博傻游戏”。在一些社交平台上，关于“鑫慷嘉”相关评论中有投资者仍在寻觅新项目“回血”，例如“奥拉丁”“VAX”“AKAX”等类似骗局雨后春笋。这些违法项目在社交平台常以“橡木”等隐语宣传，隐蔽性极强。
其实，早在今年4月，迪拜黄金和商品交易所（DGCX）就曾声明：“在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构。”声明同时提醒公众，参与未经授权的活动可能会造成经济流失，DGCX不对该类损失担责。
社交平台上，一些投资者分享被坑经历的帖子评论里，经常出现名为“专业链上追踪”的信息，这些账号宣称可通过 区块链 溯源资金，从而追回损失。但业内人士提醒，此类服务可能隐藏着“二次诈骗”的危险。因为虚拟货币的交易存在匿名性和跨平台流转等特性，资金追回难度极大，非法分子利用受骗者被坑后的急切心理收取高额服务费，最终不仅无法挽回损失，还可能造成财产二次受损。
监管明确非法属性，盲目投资或将本钱亏空
作为一种虚拟货币，稳定币掀起了“全球狂欢”，挑战也如影随形。专家指出，稳定币相关的违法犯罪活动已形成跨区域、高技术、产业化等特征。
虽然香港开始探索稳定币发行，但内地尚未并入监管。因此，所有打着“稳定币”旗帜的金融活动在内地均为非法。其实，7月以来，北京、浙江、深圳等多地监管职能部门已密集发布“预警”，警惕稳定币沦为非法募资、洗钱、诈骗工具。
然而，官方的密集预警在部分狂热的投资者眼中却被解读为“项目太火引发同行嫉妒”，甚至认为是“政府为项目正式落地做压力测试”，对潜在风险无动 于衷。
知恒（上海）律师事务所刑事律师刘正要指出，当下国内那些披着 区块链 、USDT、矿机、任务平台外衣的虚拟币理财项目，本质是“新瓶装旧酒”的庞氏骗局，看似打着“金融创新”旗帜，实则是非法募资、传销与诈骗的集合体。
肖飒指出，骗子们经常利用“ 区块链 ”“去中心化”“稳定币”等看似高深的专业术语，来包装他们的精心骗局，让普通公众望而生畏，不敢疑问。但其实，这些术语可能只是用来遮掩其非法目的的幌子。公众要保持理性，不要被这些花里胡哨的术语迷惑。
“虚拟货币不具备法偿性，相关交易不受法律保护。”刘正要表示，甭管是购买USDT、比特币还是以太币，该类投资行为在中国内地均不被认可，一旦出现亏损或平台跑路，法院大概率不会支持民事追偿请求；在刑事案件中，一旦涉及非法经营，传销，开设赌场等犯罪，即便涉案资产为USDT等虚拟币，公安机关也会依法冻结、扣押，并在法院定罪后按非法所得处置变现后予以罚没。