【金华银行】时隔三年金华银行再领大罚单！涉八项业务违规被罚717.5万元，11名时任高管被追责

　　8月15日， 中国人民银行浙江分行行政处理决定信息公示披露， 金华银行因“违反账户管理规定，违反商户管理规定，违反反假货币业务管理规定，占压财政存款或资金，违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告，与身份不明的顾客进行交易”等8项非法行为，被警告并罚款717.5万元。

　　另外，另有11名当时担任金华银行相关部门责任人因对不同非法行为负有责任而受四处罚，分别是：

　　当时担任金华银行杭州分行行长杜*弟，当时担任金华银行开发区支行副行长（主导工作）李*，当时担任金华银行开发区支行临时责任人、行长叶*东因对“未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，均被罚款1万元；

　　当时担任金华银行运营部副总经理（主导工作）朱*群因对“违反账户管理规定”负有责任，被予以警告并处罚款5万元；

　　当时担任金华银行零售业务部副总经理（主导工作）陈*娟因对“违反商户管理规定”负有责任，被予以警告并处罚款5万元；

　　当时担任金华银行法律合规部总经理徐*华、当时担任金华银行法律合规部副总经理（主导工作）宋*铨因对“未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告”负有责任，均被罚款4万元；

　　当时担任金华银行信息科技部副总经理（主导工作）、信息科技部兼网络金融部副总经理（主导工作）蒋*苗、当时担任金华银行信息科技部总经理吕*煌因对“未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告”负有责任，均被罚款3万元；

　　当时担任金华银行永康支行行长丁*晓、当时担任金华银行台州分行副行长（主持）、行长应*斌因对“与身份不明的顾客进行交易”负有责任，均被罚款1万元。

　　值得强调的是，此次717.5万元的罚单是金华银行2025年收到的第壹张罚单，也是该行历史上收到的最大罚单，且是处罚人数最多的罚单。

　　近几年，该行也曾屡次受到监管处罚，其中2024年11月，据国家金融监督管理总局嘉兴监管分局行政处理信息披露，金华银行股份有限公司嘉兴分行，因违规办理银行承兑汇票业务，被罚款35万元。

　　而此前最大的一张罚单发生在3年前。

　　2022年6月，金华银行因存在违规遮掩不良资产等多项非法行为，被处以罚款525万元。该行相关责任人也被处理，其中当时担任老总徐雅清对遮掩不良资产、违规收费、责任人违规履职负直接责任，被处以警告的处罚，行长曹晏平、首席风险官金星对遮掩不良资产、违规向土地储蓄中心提供信贷资金、违规收费等负直接责任，曹晏平同时对虚增存贷款负责，均被处以警告、罚款6万元的处罚。

　　资料显示，金华银行建立于1997年12月，注册资金22.61亿元人民币，法定代表人张宁。截至2024年末，该行在浙江内设有112家分支机构，分别在杭州、嘉兴、湖州、温州、台州、衢州、义乌设有7家分行。

　　根据金华银行2024年年报及监管披露数据，该行全年实现营业收入21.64亿元人民币，同比增12.56%；实现净收入6.39亿元人民币，同比增18.09%，增速明显低于浙江城商行平均水平。

　　值得警惕的是，其不良贷款率升至1.21%，较2023年的1.09%上升了0.12个百分点，远超同期 杭州银行 （0.76%）、 宁波银行 （0.76%）等省内同行。

　　最新的2025年半年报显示，截至2025年6月末，金华银行合并口径下资产总额为1216.34亿元人民币，负债总额为 1137.49 亿元人民币，所有者权益总额为78.85 亿元人民币。2025年1-6月，本行合并口径下实现净收入3.86亿元人民币，归属于母公司净收入 3.84亿元人民币。

　　另外，今年以来已经有两家股东出质金华银行股权。国家企业信用信息查询系统显示，义乌市立兴贸易有限公司和浙江森宇实业有限公司分别于1月14日、6月18日登记出质该行股权121.28万股和3638.25万股。