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【行政处罚】深圳金融监管局开出多张罚单 - 涉及这些违规行为

查看信息来源】   发布日期:9-11 17:40:17    文章分类:商业洞察   
专题:行政处罚】 【金融监管】 【违规行为】 【金融监管局

  中证报中证网讯(记者张韵)深圳金融监管局官方网站近日披露行政处理信息,涵盖多家金融机构,涉及违规转让信贷资产、业务数据不真实、给予投保人合同外利益等行为。据统计,截至9月11日,今年以来,深圳金融监管局共发布15份行政处理信息公示表。其中,业务数据不真实这一违规行为频现。

  多家机构被处以罚款

  根据深圳金融监管局9月8日发布的《深圳金融监管局行政处理信息公示表》,此番公示的违规行为共涉及三个类别。

  例如,违规转让信贷资产方面,当事人为广东华兴银行深圳分行及相关责任人,被作出对机构罚款35万元、对黄亮给予警告的行政处理决定。

  业务数据不真实方面,大家人寿深圳分公司及相关责任人因财务业务数据不真实被罚。处罚决定为:对机构罚款40万元人民币,对耿东君给予警告并处罚款7万元人民币,对郑岚给予警告并处罚款7万元。

  给予投保人合同外利益方面,当事人为天合代理南山分公司及相关责任人,被处以对机构罚款5万元人民币,对宿鹏给予警告并处罚款1万元的行政处理。

  业务数据不真实频发

  整体看,深圳金融监管局今年以来发布的行政处理决定中,涵盖的违规行为类型较为多元化。

  据粗略统计,提及的违规行为有:业务数据不真实、编制虚假业务资料、未根据规定使用经备案的保险条款和保险费率、贷款业务管理不到位、中介业务档案部分要素不全、内部控制存在薄弱环节、流动资金贷款用于固定资产投资、聘任不具有任职资格的人员、违规投资不动产、利用业务便利牟取不正当利益、现场检查发现问题整改不到位等。

  其中,业务数据不真实违规行为多发,涉及这一行为的机构超过10家。另外,未根据规定使用经备案的保险条款和保险费率、贷款业务管理不到位等行为出现的次数也较多。

  从行政处理决定内容来看,涵盖警告、罚款、禁止从业等,当事人既有机构也有相关个人。多家机构被罚款金额超过百万元人民币,部分个人被终身禁止从事相关行业工作。

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