【按规定】剑指账户管理等问题 - 两大银行同日被央行罚款逾8600万

　　根据央行2月14日公布的行政处理公示显示，两大国有银行中国 建设银行 与上海浦东发展银行同日领罚，合计被罚没金额超过8600万元。

　　公示信息显示，中国 建设银行 因违反账户管理规定等10项犯法行为类型，被警告，没收违法所得55.097567万元人民币，罚款4295.51万元人民币，合计罚没4350.607567万元。

　　 建设银行 的10项犯法行为类型包含：

　　1.违反账户管理规定；

　　2.违反特约商户管理规定；

　　3.违反人民币流通管理规定；

　　4.违反反假货币业务管理规定；

　　5.占压财政存款或资金；

　　6.违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定；

　　7.未按规定履行客户身份识别义务；

　　8.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

　　9.未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；

　　10.与身份不明的顾客进行交易。

　　同日， 浦发银行 也因类似问题被处罚。公示信息显示，上海浦东发展银行股份有限公司因违反账户管理规定、违反清算管理规定等10项犯法行为类型，被没收违法所得27.545608万元人民币，罚款4222.89万元人民币，合计被罚没逾4250万元。

　　 浦发银行 涉及的犯法行为类型包含：

　　1.违反账户管理规定；

　　2.违反清算管理规定；

　　3.违反银行卡收单业务管理规定；

　　4.违反反假货币业务管理规定；

　　5.占压财政存款或资金；

　　6.违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定；

　　7.未按规定履行客户身份识别义务；

　　8.未按规定保存客户身份资料和交易记录；

　　9.未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；

　　10.与身份不明的顾客进行交易。