【漏洞百出】合规漏洞百出 - 乐刷支付八项违法被罚没近844万元！涉违反清算管理规定等

　　5月9日，中国人民银行深圳分行行政处理决定信息公示表显示，乐刷支付科技有限公司被罚没843.95万元。

　　行政处理决定书显示，乐刷支付存在以下犯法行为：

　　1.未根据规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员；

　　2.未根据规定开展客户尽职调查；

　　3.未根据规定对洗钱高风险情形采取相应洗钱风险管理措施；

　　4.未根据规定报告可疑交易；

　　5.为身份不明的顾客提供服务、与其进行交易；

　　6.未根据规定制定、完善交易监测标准；

　　7.违反商户管理规定；

　　8.违反清算管理规定。

　　中国人民银行深圳分行对乐刷支付处以警告、通报批判，罚没合计843.95万元的行政处理。

　　同时，当时担任职于乐刷支付科技有限公司孙某，对乐刷支付“未根据规定根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人员”的犯法行为负有责任，被罚款5.5万元。

　　资料显示，乐刷支付科技有限公司建立于2013年，成立之初即获腾讯等知名机构投资，于2014年取得由中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，可在全国范围内开展银行卡收单、移动电话支付业务，并于2019年7月成功续牌。

　　乐刷支付以 移动支付 业务为基础和核心入口，致力于为各行业商户提供支付平台、商户运营SaaS服务、数据营销、金融科技及 人工智能 等多条理的智慧服务产品，目前业务遍布全国，合作商户涵盖餐饮、零售、文娱、美容、家装、物流、医疗等多个业，已逐步成为金融科技领域的领先企业。

　　据不完全统计，2025年，乐刷支付3次共被罚没938.68万元。

　　2025年3月，因违反机构管理规定、违反商户管理规定、违反清算管理规定、未对外包服务商开展尽职调查，乐刷支付被中国人民银行深圳分行警告，并罚没合计445.01万元。

　　2025年8月，因未履行尽职调查义务和有关风险管理措施，乐刷支付湖北分公司被罚50万元。

　　2025年11月，因违反清算管理规定、违反商户管理规定，乐刷支付被中国人民银行深圳分行罚没合计443.67万元。

　　来源：读创财经