【华夏银行】首位银行首席合规官获核准 - 金融机构合规管理升级

　　国家金融监督管理总局网站日前消息显示，杨宏的 华夏银行 首席合规官任职资格获核准。

　　去年12月，金融监管总局出台《金融机构合规管理办法》，要求金融机构应当在机构总部设立首席合规官，其为顶级管理人员，接受机构老总和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。

　　值得强调的是，杨宏是首位获批的银行业首席合规官。中国证券报记者梳理发现，包含 华夏银行 在内，2024年以来已经有至少16家金融机构首席合规官任职资格获批，涵盖财务公司、消费金融公司、金融租赁公司、银行理财公司等。多位受访人士表示，设置首席合规官岗位有助于银行加强合规管理、防范风险。

　　银行首席合规官任职资格获批

　　批复文件显示， 华夏银行 应督促有关人员持续学习和掌握经济金融相关法律法规，牢固树立风险合规意识，熟悉任职岗位职责，忠实勤勉履职。同时要求有关人员严格遵守金融监管总局有关监管制度，自该行政许可决定作出之日起3个月内到任，并按要求及时报告到任情况。

　　早在2024年9月， 华夏银行 董事会已同意聘任杨宏为首席合规官。同年12月， 华夏银行 董事会再次表决同意聘任杨宏担任首席合规官，任职资格尚待金融监管总局核准，任期自核准之日起，至该行第九届董事会届满之日止。

　　1967年诞生的杨宏任职经历大部分在 华夏银行 。他曾任 华夏银行 国际业务部副总经理， 华夏银行 国际业务管理部副总经理、总经理， 华夏银行 国际化改造办公室副主任、主任， 华夏银行 信用卡中心首席行政官、常务副总裁， 华夏银行 贵阳分行党委书记、行长， 华夏银行 贸易金融部总经理， 华夏银行 信用卡中心党委书记、总裁。

　　在杨宏获批首席合规官之前， 华夏银行 并未设立首席合规官一职。同时，记者梳理银行公揭发现，自《管理办法》出台以来，杨宏是首位获批的银行领域首席合规官。

　　加强合规管理

　　业内人士认为，设置首席合规官有助于银行加强合规管理。

　　2024年以来，部分金融机构因“未经核准履行高管职责”被罚：上海华瑞银行因未经核准履行高管职责等多项事由被罚超600万元人民币，陕西彬州农商银行因未经任职资格核准实际履行董事、高管职责的事由被罚41万元……

　　“目前很多银行尤其是中小银行在内控、合规方面做得远远不够，包含在信贷资金管理、高管履职等方面。例如，在省联社体系下，行社所有的经营管理、风险防控、干部任命都由上级的省联社授权，很多农商银行自身合规建设还有很大优化和完善的空间。”东北地区某省联社旗下农商银行人士坦言，近年来监管职能部门持续释放强监管、严监管信号，不断加强对银行业合规管理的监察管理力度。

　　2024年以来，据记者梳理，包含银行、财务公司、消费金融公司、银行理财公司、金融租赁公司在内的至少16家金融机构的首席合规官任职资格获批。

　　其中，获批的财务公司首席合规官占一半左右。仅就2025年披露的信息来看，就有3家财务公司的首席合规官任职资格获批，包含中国建材集团财务有限公司、国新集团财务有限责任公司、 中国移动 通信集团财务有限公司。

　　在非银金融机构中，财务公司有着企业集团“内部银行”之称。“受前期多元化扩张积累问题逐渐袒露等原因影响，个别企业集团陷入经营困局，产业风险传导至财务公司，严重影响到整个财务公司行业的光辉形象和声誉。”金融监管总局有关司局责任人表示，但近年来，财务公司行业紧密围绕集团需求、充分施展贴近实体经济的优势，强化核心功能、创新产品服务，在企业集团实施资金集约管理等方面施展了积极作用。

　　《管理办法》今年3月实施

　　金融监管总局有关司局责任人在谈及设立首席合规官、合规官的目的时表示，前期金融机构根据监管要求设置了合规总监、合规责任人、首席合规官等岗位，但具体职责不够明确具体，难以满足合规管理的独立性要求。

　　《管理办法》提到，首席合规官及合规官有权根据履行职责需要，参加或列席有关会议，查询、复制有关文件、资料。金融机构召开董事会会议、经营决策会议等重要会议的，应当提前告知首席合规官。《管理办法》自2025年3月1日起施行，过渡期为该办法施行之日起一年。

　　 北京市 中闻律师事务所合伙人程璇介绍，在《管理办法》中，合规官的设置是可选项，即“金融机构原则上应当在省级分支机构或一级分支机构设立合规官，合规官是本级机构顶级管理人员，接受本级机构行长（总经理）直接领导”。而首席合规官的设置是必选项。

　　2024年8月，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法（征求建议稿）》，很多金融机构就聚焦于此，谋划设立首席合规官。“我们的董事会缺少独立董事，非执行董事数量较少，接着需要加快适应监管职能部门要求，重塑管理架构，包含设立首席合规官，和进一步明确和强化合规履职要求。”某国有大行理财公司相关人士对记者表示。截至2024年末，过半数银行理财公司的首席合规官已到位。

　　程璇表示，银行不仅是资金的提供者，更是实体经济发展的支撑者。有效的合规管理有助于银行专注于长期、可持续的投资项目，增进实体经济健康发展。在现今经济转型和高质量发展的环境下，绿色金融、创新科技和产业升级等领域急需资金支持，而银行的合规管理能 保证资金流向具有长期社会价值和经济创收的项目。