【北京中方信富投资管理咨询有限公司】投顾公司遭摘牌第一例 中方信富-我行我素式-违规触怒监管

　　多家机构屡遭新增客户暂停处罚后，首例投资咨询机构牌照撤消罚单落地。

　　11月14日，中国证券监督管理委员会发布行政处理决定书，中方信富被处以300万元罚款，并处撤消证券投资咨询业务许可，当时担任中方信富法人、老总张松被给予警告，并处以60万元的罚款。

　　中国证券监督管理委员会明确指出，中方信富犯法行为事情严重、性质恶劣。一是未根据规定保存有关文件和资料的表现所涉客户数量大，相关行为曾被中国证券监督管理委员会行政处理；二是中方信富在行政监管措施禁止展业期间私下发展业务、拓展客户；三是向证券监管职能部门报送虚假报告。

　　今年以来，46家投资咨询机构收78张罚单，其中17家一度被暂停新增客户。中方信富遭撤消牌照并被罚款，其法人被追究责任，这是行业严监管的集中体现。处罚升级打破机构侥幸心理，明确对屡教不改者将动用撤消牌照的“终极手段”，强化责任人追究责任逻辑。推动行业告别“擦边球”获客，向规范化、专业化转型。

　　暂停业务期间新增客户、虚假陈述

　　未根据规定保存有关文件和资料方面，2021年至2023年，中方信富未完整保存13名客户的营销服务记录；未完整保存2020年对221名客户业务推广、协议签订、服务提供等环节的留痕记录。

　　向证券监管职能部门报送的文件、资料有虚假陈述方面如下：

　　一是，2020年2月27日，北京证监局对中方信富出具暂停新增客户监管措施的决定，责令中方信富全面整改，暂停新增客户6个月。2021年12月12日，中方信富向北京证监局报送情况说明，称在整改期间无新增客户。经查，中方信富存在暂停业务期间新增223名新客户行为，与中方信富报送的情景说明内容不符。

　　二是，中方信富报送的2021年12月、2022年12月的证券投资咨询机构监管报表中，中方信富2021年、2022年的“营业收入-今年累计金额”和“净收入-今年累计金额”与公司经审计的审计报告对应科目数据不符。

　　三是，2023年2月8日，中方信富向北京证监局报送的自查报告中，关于相关微信公众号的运营及公众号的文章撰写情况存在虚假陈述。

　　中国证券监督管理委员会认定，中方信富未根据规定保存有关文件和资料行为违反有关规定，构成犯法行为，且事情严重。张松作为中方信富当时担任法定代表人、老总，对中方信富负有管理责任，是中方信富上述犯法行为的直接负责的主管人员。中方信富向证券监管职能部门报送的文件、资料有虚假陈述行为构成犯法行为，且事情严重。

　　针对中方信富及张松提出的申辩，中国证券监督管理委员会表示相关意见缺乏证据支持，不构成免责事由，且未超出行政处理时效，故对申辩意见不予采用。

　　曾被暂停新增客户5次

　　自2018年以来，中方信富及旗下分支机构因违规已先后5次被监管职能部门责令暂停新增客户，违规问题覆盖合规管理、营销宣传、人员资质等多个关键领域。

　　最近的一次是发生在2024年8月6日，北京证监局披露罚单，中方信富被采取责令暂停新增客户12个月的行政监管措施。

　　中方信富存在以下违规事项，未按时办理业务场所变更手续；公司合规管理、内部控制不到位；客户营销服务留痕保存不全，电子签约系统提供的危险揭示书缺少客户签名，合规管理全面的顾客为非实名登记，合规管理系统与客户管理数据库相互割裂、互不关联，合规管理和风险控制难以有效嵌入业务流程；部分营销人员不具备证券从业资格；个别无证券投资顾问执业资格的员工向客户提供证券投资建议；营业场所公示信息不完整；部分员工在营销宣传进程中存在虚假、误导性营销宣传及承诺收益情形；未说明荐股软件所使用的数据信息来源。

　　另外，2024年3月18日，中方信富上海分公司被上海证监局暂停新增客户6个月，存在违规行为包含，营销宣传存在虚构、误导性表述，个别向投资者提供投资顾问服务的员工不具有证券投资咨询执业资格。

　　2023年6月9日，中方信富投南京分公司被江苏证监局责令暂停新增客户6个月，违规行为包含，一是公司使用自媒体微信公众号开展证券投资顾问业务推广，合规管理不足，未实行留痕管理；二是公司使用自媒体微信公众号发布的文章内容中包含持有具体证券的投资建议；三是公司向客户提供投资建议时，未提示潜在的危险，未提供正确的依据。

　　2020年2月20日，中方信富上海分公司被上海证监局暂停新增客户3个月，存在以下违规行为，一是对客户进行虚假、不实、误导性营销宣传及承诺保证收益；二是留痕管理有效性不足。

　　2018年5月25日，中方信富广东分公司被广东证监局责令暂停新增客户3个月，违规行为包含，一是未与部分客户签订证券投资顾问业务服务协议；证券投资顾问服务协议未约定“自签订协议之日起5个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议”的条款。二是部分投资顾问的姓名和证券投资咨询执业资格编码未公示在营业场所和公司网站。三是对部分客户的证券投资顾问业务推广和服务过程未实行留痕管理。

　　年内17家机构被暂停新增客户

　　易董数据统计显示，截至11月14日，今年以来，投资咨询机构合计收到78张罚单，波及多达46家机构，27名责任人被罚。

　　其中17家投资咨询机构一度曾被暂停新增客户，其中，被暂停新增客户6个月的的机构是科德投顾、启明星、百瑞赢。

　　被暂停新增客户3个月的机构是汇正财经、金证投顾、天相财富、港澳资讯、中讯证券、海能投顾、中广云、中富金石、顶点财经、慧研智投、珞珈投资、启富投顾。

　　被暂停新增客户2个月的机构是钱坤云、暂停新增客户1个月的机构是爱赢投顾。