【合规风险】业绩大增难掩合规风险 - 华安证券违规被罚44.1万元

　　最近，中国人民银行 安徽省 分行披露行政处理信息公示表显示， 华安证券 股份有限公司（以下简称“ 华安证券 ”）存在未按规定开展客户尽职调查、未按规定报告可疑交易两项犯法行为，中国人民银行 安徽省 分行对 华安证券 予以警告，并处以罚款44.1万元人民币，上述两项犯法行为均指向金融机构反洗钱工作。

　　今年3月底， 华安证券 2025年年度报告披露了公司反洗钱工作，称公司已按反洗钱法律法规和工作要求建立了完善的工作管理制度，在组织架构、制度体系、客户尽调等方面不断完善反洗钱工作的各项内容，依法履行金融机构反洗钱义务。

　　被罚后不久， 华安证券 便发布公告称，为进一步强化客户账户管理，落实金融机构反洗钱义务，充分保护客户的钱财与交易安全， 华安证券 持续推进存量客户账户分类管理工作，将对符合一定条件的账户进行分批实行休眠管理。

　　反洗钱罚单只是 华安证券 合规问题之一。记者了解到，2025年以来， 华安证券 收到的监察管理罚单涉及经纪、私募托管、期货等多个业务板块。2025年1月， 华安证券 合肥高新区证券营业部未采取有效措施严格规范员工执业行为，存在营业部员工长期使用办公场所电脑进行代客理财下单操作的情景，安徽证监局对营业部及其员工李杰出具警示函。

　　上述员工违规行为发生不久， 华安证券 再次领罚。2025年3月， 华安证券 未能有效规范研究所个别职员执业行为，安徽证监局决定对其出具警示函；2025年9月， 华安证券 成都东大路证券营业部未按规定对员工在职期间的廉洁从业情况予以考察评估，被四川证监局出具警示函。

　　私募方面，因部分制度规定的可执行性不强，部分产品的合约审查和准入管控不严格、信息披露复核不到位、未在基金定期报告中出具托管人报告、重大事项报告不及时，安徽证监局对 华安证券 及其私募基金托管人刘家乐出具警示函。

　　上述监管罚单之下， 华安证券 在去年迎来营业收入、净收入大幅增长，实现总营业收入50.68亿元人民币，同比增长31.11%，实现归母净收入21.08亿元人民币，同比增长41.92%。 华安证券 如何看待监管处罚背后的合规风险？2025年年度报告提到，公司建立了完善的合规管理工作制度并得到有效执行，能够实现公司合规管理工作目标。