【上海银行】海量财经 - 上海银行否认隐瞒境外重大亏损 今年频收罚单

　　海报新闻记者王笑寅上海报道

　　目前，一则《是哪个把易方达香港带入火坑的？》的举报信在业内流传，引发广泛关注。信件称， 上海银行 及易方达资产管理（香港）有限公司（下称“易方达香港”）隐匿其投资的境外重大亏损，造成 上海银行 虚增2021年-2023年净收入10亿元以上。对此， 上海银行 回应称，相关传言不实， 上海银行 不存在隐藏亏损的情景。

　　 上海银行 及易方达香港均对举报信内容予以否认

　　前述举报信称， 上海银行 一直委托易方达香港管理其境外超过一百亿元人民币的自有资金，并以两个易方达香港专户分开管理。随后，易方达（香港）以专户管理人的身份及专户名义投资于境外美元债及其管理的两只香港公募基金（易方达香港精选债券基金、易方达香港亚洲高收益债券基金）。

　　但随着2021年及2022年境外美元债频繁爆雷，上述两只公募基金业绩亏损较大。为了隐藏这部分重大亏损，易方达香港以摊余成本计算为名目及做假账的形式调理基金份额净值，并出具了专户估值报告， 上海银行 亦以调理的假账专户报表入账，虚增2021年-2023年净收入10亿元以上。

　　据官方网站，易方达香港建立于2008年，获得香港中国证券监督管理委员会核准，从事第壹类（证券交易）、第四类（就证券提供意见）及第九类（提供资产管理）受规管活动，是易方达基金管理有限公司易方达基金的全资下属公司。

　　9月25日，易方达香港发声明称，市场上出现有关公司的不实及恶意指控，公司对此高度关注，第壹时间启动内审程序，并聘请外部香港律师事务所就相关事项开展了独立调查。“公司严格遵守法律法规和行业监管要求，确保各项业务运作的合规性。目前，公司各项业务运营正常。”

　　9月27日， 上海银行 回应媒体时表示，“我行也关注到一些市场传言，目前易方达香港已就此公开声明。涉及我行易方达香港专户投资相关传言不实，我行不存在隐藏亏损的情景。”

　　近一年半 上海银行 频收罚单

　　值得注意的是，就在举报信引发关注的9月25日，国家金融监督管理总局官方网站显示，当时担任 上海银行 海外业务部港台业务部顶级经理助理庞雅琦，对 上海银行 境外机构重大投资事项未经行政许可负有直接责任，被国家金融监督管理总局上海监管局予以警告，作出处罚决定的日期为9月19日。

　　图源：国家金融监督管理总局官方网站

　　记者梳理发现，近一年半来， 上海银行 频收罚单，非法内容涉及贷款管理、理财产品、外汇交易、员工行为等多个领域。

　　8月29日， 上海银行 深圳分行因贷款资金对接本行到期不能兑付理财产品等违规被罚472.7万元人民币，9名相关责任人被给予警告或罚款。

　　6月14日， 上海银行 宁波分行因贷款“三查”不尽职、信贷资金违规流入限制性领域等诸多问题被罚款185万元。

　　6月7日， 上海银行 因境外机构重大投资事项未经行政许可被罚款80万元。

　　4月25日， 上海银行 天津分行因违规向关系人发放信用贷款被罚款50万元。

　　而在去年的11月， 上海银行 还因涉嫌不良贷款余额数据报送存在偏差、漏报贸易融资业务余额EAST数据、理财产品底层持仓余额数据报送存在偏差等32项非法事实，合计被罚1380万元。

　　踩雷“宝能系”，逾期贷款超百亿元

　　近期， 上海银行 风波不断，除受前述举报信影响外，其与“宝能系”的纠葛也在相近时间引起了关注。

　　9月28日， 上海银行 在上海证交所发布关于诉讼事项的公告。公告显示， 上海银行 深圳分行以金融借款合同纠纷为由，对深圳深业物流集团股份有限公司（以下简称“深业物流”）、宝能地产股份有限公司（以下简称“宝能地产”）、BaonengLandmark Richer Limited（宝能置地润泰有限公司）（以下简称“宝能置地”）、深圳宝能投资集团有限公司（以下简称“宝能投资”）提起诉讼；以金融借款合同纠纷为由，对深业物流、宝能地产、宝能控股（中国）有限公司（以下简称“宝能控股”）、姚振华及宝能投资提起诉讼（以下合称为“两案”）。 最近，深圳分行收到了 广东省 顶级人民法院的受理案件通知书。

　　据公告内容，2018年9月、10月，深圳分行通过认购信托资金向深业物流分别放款15亿元、23亿元人民币，到期日分别为2021年9月26日、2021年10月18日，担保方式为深业物流、宝能地产提供不动产抵押担保，宝能置地提供股权质押等担保，宝能投资提供连带责任保证担保。截至起诉日，深业物流尚欠本金34.772亿元及利息等。

　　2018年12月，深圳分行通过认购信托资金向深业物流放款40亿元人民币，到期日为2022年6月17日，担保方式为深业物流提供不动产抵押担保、租金应收账款质押担保，宝能地产提供不动产抵押担保，宝能控股、姚振华、宝能投资分别提供连带责任保证担保。截至起诉日，深业物流尚欠本金38.99亿元及利息等。

　　 上海银行 在公告中提出，请求判令深业物流立即偿还借款本金34.772亿元、38.99亿元并支付该款项至全部还清之日止所欠利息、逾期违约金，和另外7条诉讼请求。

　　这其实不是 上海银行 第壹次对“宝能系”提起诉讼。2023年10月， 上海银行 公告称，深圳分行依约向深圳托吉斯科技有限公司（以下简称“托吉斯”）放款人民币25.8亿元人民币。因托吉斯未依约履行还本付息义务，深圳分行依约宣布提前收回借款本息，要求托吉斯等办理本息清偿手续，并提出请求判令托吉斯立即偿还原告借款本金人民币25.8亿元并支付该款项至全部还清之日止所欠的利息、罚息及复利，和另外4条诉讼请求。

　　综合上述两条公告，“宝能系”在 上海银行 的逾期贷款已超百亿元人民币。

　　10月18日，记者在天眼查平台查询发现，宝能集团目前合计有159条被执行人信息，被执行总金额498.61亿元；失信被执行人38次；终本案件68件，执行标的总金额139.88亿元人民币，未履行总金额123.71亿元人民币。就此来看， 上海银行 能否追回逾期贷款，尚属未知。

　　子公司上银国际“资不抵债”，此前已连续多年亏损

　　公开信息显示， 上海银行 建立于1995年，于2016年在上海证交所上市。2013年， 上海银行 设立 上海银行 （香港）有限公司（下称“上银香港”），成为第壹家在境外设立分支机构的城商行。2014年，上银香港成立全资子公司上银国际有限公司（下称“上银国际”），主要面向境内外资本市场，为该行客户提供全方位跨境投行综合金融服务。

　　据2024年半年报， 上海银行 今年上半年实现净营业收入262.47亿元人民币，同比下降0.43%；实现归母净收入129.69亿元人民币，同比增长1.04%。

　　另外， 上海银行 在2024年上半年的资产总额为 32233.31亿元人民币，较上年末增长1378.14亿元人民币，增幅4.47%；负债总额为 29771.24亿元人民币，同比增长4.59%；不良贷款余额172.05亿元人民币，不良贷款率1.21%。

　　报告中还提到，截至报告期末，上银国际总资产为29.50亿港元，净资产为-2.29亿港元。报告期内，上银国际主要业务收入-1.07亿港元，净亏损6.86亿港元，出现“资不抵债”的情景。

　　而综合此前年报，上银国际已经连续多年亏损。2021年至2023年，上银国际的亏损分别为1.36亿港元、3.78亿港元和7.33亿港元。