【财务公司】华北制药 - 为在冀中能源集团财务公司的存款业务制定风险处置预案

　　2022年，因为在集团财务公司的36亿元存款余额突然变成零， 华北制药 收到上海证交所的问询。尔后，公司对于。最近， 华北制药 公告，为其在 冀中能源 集团财务公司的银行存款业务做风险处置预案。

　　公司表示，此举是为了有效预防、及时控制和化解 华北制药 及下属分、子公司在 冀中能源 集团控制的 冀中能源 集团财务公司存款业务的危险，维护资金安全。

　　根据预案， 华北制药 成立存款风险预防处置领导小组，由公司老总任组长，为风险预防处置第壹责任人，总会计师任副组长，领导小组单位成员包含财务部、法务审计部及综合工作部等相关部门人员。公司指派专门人员负责日常风险指标监控和管理工作，并及时向领导工作组反映情况，以便领导工作组按本预案防范和处置风险。对存款风险，任何单位、个人不得隐匿、缓报、谎报或授意他人隐匿、缓报、谎报。

　　公司风险预防处置领导工作组作为风险应急处理机构，一旦财务公司发生风险，应当立即启动应急预案，并根据规定程序开展工作。领导小组负责组织开展存款风险的防范和处置工作。领导小组下设办公室，办公地点设在公司财务部门，具体负责日常的监督与管理。

　　公司在财务公司存款期间，如果财务公司出现规定情形时，领导小组将立即启动处置程序，同时履行相应的信息披露义务。规定情形包含，财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务公司管理办法》第34条规定的要求，和财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或顶级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项等情形。

　　而根据 华北制药 同日公布的《关于 冀中能源 集团财务有限责任公司的危险评估报告》，财务公司也的确出现了违反《企业集团财务公司管理办法》第34条规定的情形。

　　《企业集团财务公司管理办法》34条规定，财务公司贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的80%，但截至2024年12月31日， 冀中能源 集团财务公司的这一指标为98.02%，高出监管指标18个百分点，违反了《企业集团财务公司管理办法》第34条监管指标规定。不过，报告显示，截至2024年12月31日， 华北制药 在财务公司的银行存款为零。

　　报告披露， 冀中能源 集团财务公司的注册资金45亿元人民币，其中 冀中能源 集团出资人民币20.25亿元人民币，占45.00%，冀中股份出资人民币15.75亿元人民币，占35.00%， 华北制药 出资人民币9.00亿元人民币，占20.00%。截至2024年12月31日，财务公司总资产198.39亿元人民币，总负债139.08亿元；2024年累计实现利润总额2.99亿元人民币，实现净收入2.25亿元人民币。