【渤海银行】渤海银行宁波分行被罚62万！涉违反反假货币业务管理规定等

　　中国人民银行 宁波市 分行6月10日公布的行政处理决定信息公示表显示，渤海银行股份有限公司宁波分行因为违反账户管理规定、违反反假货币业务管理规定等多个因素被警告，并处罚款62万元。同时，两名当时担任管理人员也均被罚款1万元。

　　因四项犯法行为被罚62万元

　　中国人民银行 宁波市 分行公布的行政处理决定信息公示表显示，渤海银行宁波分行因存在四项犯法行为，被警告并罚款62万元。这四项犯法行为包含：违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告。

　　这时，渤海银行宁波分行两名当时担任管理人员也被处罚。其中，当时担任渤海银行宁波分行个人金融与财富管理部、消费金融与信用卡部、网络金融部 (合署)总经理鹿某，因对“未按规定履行客户身份识别义务”负有责任，被罚款1万元；当时担任渤海银行宁波分行内控合规部总经理虞某燕，因对“未按规定报送可疑交易报告”负有责任，被罚款1万元。

　　曾称引导员工加强合规操作意识

　　渤海银行2024年年报显示，宁波分行为渤海银行总行直属管理的一级经营机构，截至2024年末，该分行下辖2家支行，总部员工人数为79人，支行人数26人。

　　据渤海银行宁波分行官方微信公众号信息，该分行今年正努力实现存贷规模上“百亿”的目标，为此，在3月1日的宁波分行2025年度工作会议上，分行党委书记、行长佟志慧强调，要做到上下一心求发展，自我加压求突破；要聚焦重点指标，按月进行回溯挂钩考核；要算大账，引导中后台员工通过高效的管理和支持服务，提升前台业务效率和质量，从而带动全行整体业绩提升；要提高政治站位，对于重要的指标、政治任务，务必彻彻底底、想方设法去完成。

　　去年7月份， 宁波市 银行业协会官方微信公众号曾刊发佟志慧署名文章《做中国特色金融文化的积极流传者和模范践行者》。在文章中，佟志慧表示，渤海银行宁波分行各条线强调老实守信、合规操作的道德准则，在工作中积极营造老实守信的浓厚氛围。

　　在加强合规文化宣导方面，他表示，教育引导全体员工加强合规操作意识，传承实事求是、依法合规的职业操守，以诚信、专业、勤勉的态度为客户提供优质服务。“各条线每月召开内控例会，学习外部监管机构和总行相关政策制度、重要通知、风险提示等，并对同业行政处理案例和同业案件开展警示教育。”佟志慧表示。

　　今年以来4家分支机构被罚

　　宁波分行其实不是渤海银行今年唯一被罚的分支机构。据企业预警通数据，以披露日期为准，今年以来，渤海银行共有4家分支机构收到罚单，除上述宁波分行外，另外3家分支机构分别是渤海银行济南分行、德州分行和苏州分行，罚金均为40万元。其中济南分行、德州分行被罚原因包含信贷管理不到位，以贷转存虚增规模；银行承兑汇票贸易背景审查不尽职。苏州分行被罚则是因为员工行为管理不到位。

　　渤海银行此前发布的财务信息显示，今年一季度，该行营业收入达到78.92亿元人民币，同比增长4.20%；净收入为31.09亿元人民币，同比增长1.99%。截至一季度末，该行资产总额17871.73亿元人民币，核心一级资本充分率为8.16%。