最近，国家金融监督管理总局北京监管局（即北京金融监管局）发布《关于防范假冒持牌金融机构名义开展非法募资的危险提示》。
据北京金融监管局介绍，近期，个别非法分子假冒在京某持牌金融机构，假借员工身份要求消费者在机构官方APP登记注册，再通过夸大宣传“国家补助”政策将消费者引流至假网站和指定交流软件，有组织地向群聊成员宣传“签到兑换礼品”“免费领取普惠金”“投资亏损维护权益登记”等活动。
这些非法分子鼓励群聊成员“拉人头”式发展新投资者，设置阶梯式奖励规则，诱导群聊成员认购所谓“官方”系列投资产品，承诺高额收益。
北京金融监管局表示，上述行为具有快速吸收公众资金特征，可能涉嫌非法募资、传销、诈骗等违法犯罪表现。
同时，北京金融监管局亦提示，消费者一旦发觉自己被坑，应保存好交易记录等相关证据，第壹时间向公安机关报案，通过法律途径保护自身权益。