【财达证券】券商分公司老总私下代客交易3.29亿元 - 亏损超271万元 - 被警告并处15万元罚款

　　9月5日，海南证监局一则行政处理公告引发证券行业关注， 财达证券 海南分公司前总经理敖义因私下接受客户委托买卖证券，被给予警告并处15万元罚款。经查，2019年12月至2024年5月期间，敖义操作客户余某蛟的普通账户与信用账户，累计交易金额高达3.29亿元人民币，最终却合计亏损271.66万元。

　　值得注意的是，敖义已于2024年6月不再担任 财达证券 海南分公司责任人，并于2025年2月从该分公司退休。这一案例其实不是个例，据记者不完全统计，2025年以来，监管职能部门已披露11张针对证券从业人员“私下接受客户委托买卖证券”的监察管理措施或行政处理，涉及 华安证券 、 光大证券 、 中信证券 等许多家知名券商，证券行业合规监管持续保持高压态势。

　　交易3.29亿亏超271万

　　退休后还要领15万"罚单"

　　作为 财达证券 海南分公司前责任人，敖义的违规行为时间跨度长、涉及金额大。公开信息显示，敖义诞生于1965年1月，2018年4月入职 财达证券 海南分公司，2018年5月22日，登记为 财达证券 的证券从业人员，直至2025年2月退休，涉案期间其始终具备证券公司从业人员身份。

　　敖义的违规操作分为两个阶段，涉及客户余某蛟的两个不同账户。第壹阶段为2019年12月至2020年7月，他私下接受余某蛟委托，登录其指定的普通账户进行证券交易，这段时间内，该账户交易金额约5970.41万元人民币，最终盈利约1.56万元。然而，后续的信用账户操作却出现大幅亏损。2020年3月至2024年5月，敖义继续接受余某蛟委托，操作其信用账户，交易金额远超普通账户，达到约2.69亿元人民币，但账户亏损金额高达273.22万元。

　　将两个账户的交易情况合并计算，敖义在违规期间累计操作交易金额约3.29亿元人民币，总计亏损约271.66万元。

　　令人关注的是，尽管涉及巨额交易，敖义在接受委托期间并未发生任何违法所得，即便如此，监管职能部门仍依法对其作出处罚。海南证监局最终决定，对敖义给予警告，并处以15万元罚款，以此警示证券行业从业人员严守合规底线。另外，天眼查信息显示，早在2024年6月，敖义就已不再担任 财达证券 海南分公司责任人，距离其2025年2月退休还有约8个月时间。

　　2025年已经有11名证券

　　从业者因代客交易踩红线

　　 财达证券 敖义的案例只是2025年证券行业违规处罚的一个缩影。据记者不完全统计，2025年以来，监管职能部门已披露11张有关证券从业人员“私下接受客户委托买卖证券”的监察管理措施或行政处理，涉及 华安证券 、 国信证券 、 国海证券 、 光大证券 、 中信证券 、 东吴证券 等许多家知名券商。

　　从时间分布来看，2025年下半年已经有多起典型案例被披露。7月，河南证监局一次性公布了2起相关行政处理，涉及两名证券从业人员。其中，王蕙在2021年1月22日至调查终结日期间具备证券从业人员身份，2021年3月23日至2022年12月27日，她私下接受樊某强委托，操作"樊某强"证券账户买卖证券，累计成交58笔，成交金额合计196.98万元人民币，未获取收益分成或酬劳。

　　除此之外，王蕙还存在借他人名义持有、买卖证券的违规行为。基于两项违规事实，河南证监局对王蕙借他人名义持有、买卖证券行为处以4万元罚款，对其私下接受客户委托买卖证券行为责令改正、给予警告并处2万元罚款，两项合计罚款6万元。

　　河南证监局7月公布的另一案例涉及从业者朱晟。2020年1月15日至2025年2月10日，朱晟为证券从业人员，2020年7月13日至2021年12月29日期间，他私下接受陈某委托，操作"陈某"证券账户买卖证券，累计成交358笔，成交金额合计699.15万元人民币，同样未获取收益分成或酬劳。最终，河南证监局对朱晟作出责令改正、给予警告，并处5万元罚款的处罚决定。

　　8月，江苏证监局也披露了一起类似案例。林智春在2020年10月21日至2023年9月8日期间具有证券从业人员身份，2023年6月15日至2023年8月9日，他私下接受客户"张某男"委托，操作其信用证券账户买卖股票，合计成交金额1653.54万元。

　　经查，涉案期间"张某男"信用证券账户的钱财均来源于我，未发现林智春从中获取利益分成或酬劳，即便如此，江苏证监局仍对林智春给予警告、责令改正，并处3万元罚款的处罚。

　　从这些案例可以看出，2025年监管职能部门对证券从业人员私下接受客户委托买卖证券的表现保持"零容忍"态度，不管违规者是否获取收益，只要触碰监管红线，均会受到相应处罚，这也为整个证券行业敲响了合规警钟。