【中国银行】9个月两度被罚！中国银行深圳市分行因4项违法违规行为再收462万元罚单

　　继海南和福建分行之后， 中国银行 深圳分行也收到一张大额罚单。

　　6月15日，中国人民银行深圳分行发布的行政处理决定信息公示表显示， 中国银行 深圳分行因违反金融统计有关规定等四项非法行为被警告并罚款462.35万元。该分行信用卡部员工孙某武因对信用信息管理违规负有直接责任，同步被罚14.3万元。

　　具体来看， 中国银行 股份有限公司深圳分行主要涉及四大类非法情形，分别是违反金融统计有关规定，占压财政存款或资金，违反金融科技有关规定，违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定。

　　另外， 中国银行 股份有限公司深圳分行信用卡部孙某武，对违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定等犯法行为负有责任。

　　读创财经注意到，这已是我国银行深圳分行不到一年内收到的第贰张大额罚单。

　　2025年9月17日，深圳金融监管局披露的行政处理信息公开表显示， 中国银行 深圳分行因贷款业务、黄金租赁业务、票据业务管理不到位，报表数据管理不审慎，被深圳金融监管局罚款295万元。黄以诚、黄俊、王立宇、吴昊、林志刚等5名责任人同被追究责任并处罚款。

　　9个月内， 中国银行 深圳分行两次被罚，且罚款金额增幅超56%，违规领域从信贷业务、票据业务扩展至金融科技、征信管理等全新条线。

　　而就在深圳分行被罚前两个月，2026年4月14日，中国人民银行 海南省 分行行政处理决定信息公示表显示， 中国银行 海南省 分行被警告，并处以764.836万元罚款。该分行主要非法事实包含：违反金融统计有关规定，占压财政存款或资金，违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定。

　　另外，2026年5月9日，中国人民银行 福建省 分行发布一则行政处理信息， 中国银行 股份有限公司 福建省 分行因违反反假货币管理规定、未根据规定开展客户尽职调查等7项违规行为，被警告并处罚款315万元。

　　三张罚单中，“占压财政存款或资金”与“违反信用信息收集及查询管理规定”成为标配违规项，直接触碰财政资金流转效率与个人征信保护这两条金融合规红线，

　　据统计，2025年 中国银行 及其分支机构累计被罚没超1.4亿元人民币，其中百万级大额罚单合计9张。

　　2026年2月13日， 中国银行 公告，由行长张辉兼任首席合规官。这是中行第壹次设立首席合规官职位，且由总行行长亲自兼任，被业内认为“高配”，反映出中行对合规内控的注意。

　　来源：读创财经