【负责人】北京农商银行开年收902万大罚单 - 涉十项违规行为 - 7名业务负责人同时被罚

　　蓝鲸新闻1月21日讯（记者金磊）最近，央行北京分行一连开出了2025年的8张罚单，全部指向北京农村商业银行股份有限公司及该行多名业务责任人，其中7名高管合并被罚56.3万元人民币，北京农商银行被罚902.27万元。

　　具体来看，北京农商银行存在十项违规行为，包含提供不存在的或隐匿重要事实的统计资料；占压财政存款或资金；违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定；与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户等。

　　同时，该行相关业务责任人也受到相应处罚。

　　当时担任北京农商银行银行卡部副总经理马某林、当时担任北京农商银行银行卡部副总经理董某霞、当时担任北京农商银行个人信贷管理部副总经理吴某民三人对北京农商银行违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定负有直接责任，被处罚款18.5万元、7.5万元、7.7万元。

　　当时担任北京农商银行银行卡部总经理叶某胜，对北京农商银行违反清算管理规定行为负有直接责任，被处警告，罚款5万元。

　　当时担任北京农商银行银行卡部副总经理徐某琨，对违反收单业务外包管理规定行为负有直接责任，被处警告，罚款5万元。

　　当时担任北京农商银行个人金融部副总经理刘某娜，对违反账户管理规定行为负有直接责任，被处警告，罚款10万元。

　　当时担任北京农商银行副行长李某旭，因对“未根据规定履行客户身份识别义务”等两条违规负有责任，被罚款4.93万元。

　　综合上述罚单具体内容来看，北京农商银行主要存在问题的环节聚焦在账户KYC、资金清算和收单业务上。

　　其实，2020年9月，该行就曾被人民银行营业管理部开出1948万的罚单，这张罚单也是北京农商银行收到的钱财最大的罚单，而被罚的原因与此次也较为类似，包含该行因为身份不明的顾客提供服务或与其进行交易；未根据规定履行客户身份识别义务；未根据规定报送大额交易或可疑交易报告；未根据规定履行客户身份资料及交易记录保存义务。

　　公开资料显示，北京农商银行的前身是 北京市 农村信用合作社，改制建立于2005年10月19日，是国务院第壹家批准组建的省级股份制农村商业银行，同时也是北京地区唯一一家农商行。截至2024年9月末，北京农商银行资产总金额达1.26万亿。

　　最新的财报显示，2024年前三季度，该行实现营业收入132亿元人民币，同比增长16.19%；净收入为58.76亿元人民币，同比增长0.92%。