【光大银行】4家银行合计罚没超9900万元！央行公示今年首批大罚单，涉未履行客户身份识别义务等问题

　　财联社1月28日讯（记者高萍）1月27日晚，央行披露4家银行大额罚单，这也是2025年来央行官方网站公布的首批罚单。

　　整体看，4家银行合计被罚没超9900万元人民币，被罚原因多涉及未根据规定履行客户身份识别义务、与身份不明的顾客进行交易等多项犯法行为。

　　4家被罚的银行分别为 农业银行 、 光大银行 、 民生银行 、恒丰银行。财联社记者发现，中国人民银行对4家银行作出行政处理的决定日期均为2024年12月30日。

　　4家银行领大额罚单涉及与身份不明客户进行交易等多项犯法行为

　　具体来看， 农业银行 因12项犯法行为被中国人民银行警告，并被没收违法所得487.59万元人民币，罚款4672.94万元。另外，多名相关责任人也被处以警告和1万元-10万元不等的罚款。 光大银行 被罚涉及11项犯法行为，中国人民银行对 光大银行 给予警告，没收违法所得201.77万元人民币，罚款1677.06万元。

　　 民生银行 、恒丰银行被罚则均涉及8项犯法行为，其中，中国人民银行对 民生银行 给予警告，没收违法所得99.07万元人民币，罚款1705.5万元；另外，恒丰银行被警告，并被罚款1060.68万元。

　　从被罚原因来看，4家银行涉及多项相同犯法行为类型。如，4家银行被罚均涉及违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或资金；违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的顾客进行交易。

　　 农业银行 、 光大银行 、恒丰银行被罚还均涉及未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。

　　另外， 农业银行 、 光大银行 、 民生银行 被罚也还均涉及违反清算管理规定； 民生银行 8项犯法行为中还包含妨碍监管工作。

　　另外， 农业银行 、 光大银行 犯法行为中还均包含违反人民币流通管理规定；违反国库科目设置和使用规定。 农业银行 12项犯法行为中还包含违反特约商户实名制管理规定。

　　去年有多家机构因未按规定履行客户身份识别义务等被央行重罚

　　财联社记者梳理发现，以罚单公布日期来看，2024年全年，央行官方网站公布的12张罚单中，仅有一张涉及银行，为湖南溆浦农村商业银行，因违反银行间债券市场管理规定，未按规定履行客户身份识别义务，该行被警告，并被罚款1310万元。

　　另外，监管对未按规定履行客户身份识别义务等犯法行为重拳出击。财联社记者发现2024年公布的大额罚单中也有机构涉及违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录等犯法行为。

　　如，浙江 航天电子 信息产业有限公司2024年5月领到罚单，犯法行为涉及违反机构管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送可疑交易报告；与身份不明的顾客进行交易或为客户开立匿名账户、假名账户等。因此，浙江 航天电子 信息产业有限公司被警告，并被没收违法所得1596.31万元人民币，罚款2825.31万元。

　　另外，上海东亚期货有限公司2024年12月被罚，两项犯法行为为违反银行间债券市场管理规定；未按规定履行客户身份识别义务，因此该公司被中国人民银行警告，没收违法所得857.25万元人民币，罚款3606.76万元。

　　天津信唐货币经纪有限责任公司2024年12月被央行警告，没收违法所得3.97万元人民币，罚款1103万元。被罚原因也涉及未按规定履行客户身份识别义务。