【审慎经营】人保财险、泰康在线等领罚单

　　2月8日，国家金融监督管理总局及部分地方监管局、监管分局披露一批行政处理信息，被处罚机构类型包含银行、保险公司、AMC等，合计被罚没金额超过6000万元。

　　金融监管总局披露的行政处理信息公示列表显示，多家金融机构分别领千万元级罚单。好比，人保财险因未根据规定使用经批准或备案的车险、农险、保证保险条款费率，相关报告、文件等内容不真实、不准确，未按规定办理再保险业务等非法行为，总部被罚款430万元人民币，分支机构被罚款685万元人民币，27名相关责任人被警告并罚款合计184万元；泰康在线因未严格执行条款费率，无资质代理销售寿险公司保险产品，编制提供不存在的报告、报表、文件和资料，资金运用管理不到位等非法行为被警告，并罚款823.356625万元人民币，没收违法所得210.356625万元人民币，罚没合计1033.71325万元人民币，12名相关责任人被警告并罚款合计131万元。

　　上海金融监管局披露49张罚单，其中，多家机构领百万元级罚单，还有多名责任人被警告、罚款或禁业。

　　好比，上海华瑞银行因绩效薪酬管理不到位、未经核准履行高管职责、向关系人发放信用贷款、贷款五级分类不准确、违规少提减值准备、贷款管理极度违反审慎经营规则、以不正当手段吸收存款、以贷收费、质价不符、大额风险袒露不达标、违规发放车位贷、信息科技运行和系统开发未有效分离等非法行为被罚没合计680.116088万元。

　　上海金山惠民村镇银行、上海松江民生村镇银行、 中国银行 上海浦东分行、 光大银行 上海分行、上海浦东中银富登村镇银行等的被罚款金额也达百万元及以上。

　　在对相关责任人的处罚中，多人被终身禁业。好比，当时担任 光大银行 上海北外滩支行理财经理张伟来、当时担任 光大银行 上海徐汇支行零售理财经理陈颖因员工行为管理极度违反审慎经营规则，被禁止从事银行业工作终身；当时担任 工商银行 私人银行部副总经理、综合管理部资深经理徐卫东因股权投资母基金业务未制定管理制度、未按规定程序选聘金融服务合作机构、理财投资合作机构名单制管理极度违反审慎经营规则、投资审查程序极度违反审慎经营规则、理财资金违规投资于高风险金融产品、员工行为管理极度违反审慎经营规则等被禁止从事银行业工作终身。

　　另外，贵州金融监管局披露，中国信达 贵州省 分公司因抵押物评估不审慎、未对收购资产进行估值，被罚款110万元人民币，4名相关责任人合计被罚款27万元。