【投资者】中国结算启动一季度异常账户核查 - 关注异常账户是否存在配资嫌疑

　　中国证券报·中证金牛座记者5月14日从业内独家获悉，中国结算近日启动2025年第壹季度异常账户核查工作，以落实证券账户实名制管理规定，防范和打击非法使用证券账户行为。据了解，中国结算已将一季度初步筛查的疑似异常账户情境下发至各券商。各券商需按惯例对疑似异常账户组织核查，并在规按时限内向中国结算提交核查报告及核查结果反馈表。

　　根据中国结算要求，券商开展核查时，应通过查询开户资料、客户经理介绍、查询客户资金变动和证券交易等情况，结合下发的异常账户详情，探底异常账户的使用情况。针对排查出的各项异常情况，券商应通过回访等方式进行核对，判断投资者对所持证券账户的熟悉水平，并反馈核查结果。券商应根据核查结果对证券账户实名使用情况作出认定。对于投资者存在违规出借证券账户嫌疑的，券商可将其证券账户列为重点监控账户，并对投资者进行警示教育，明确违规使用证券账户的后果。对于核对存在违规出借证券账户行为的，券商应采取必要措施，并及时向中国结算和相关监管机构报告。核查工作底稿和回访录音等材料将作为中国结算现场检查的关键内容。

　　需要谨防的是，券商需向中国结算详细报送公司对疑似异常投资者账户的核查过程，除了投资人的姓名、账号、年龄、职业、资金规模等基本信息之外，券商需核查待查账户是否存在配资嫌疑。具体而言，券商需核查投资者或其第贰联系人手机号码是否与配资公司相关，待查账户是否存在“交易、银证转账密码更改前有大额资金转出、更改后又有大额资金转入”或“每次交易、银证转账密码更改后都有相似或成比例的整数金额转入”等带有疑似场外配资特征的钱财出入情况，和“交易、银证转账密码更改前后使用的委托手机号、MAC地址、IP地址完全不同”等带有疑似场外配资特征的情景。