【有限公司】上海市银行同业公会举办第十五届银行业合规年会

　　最近， 上海银行 同业公会举办第十五届银行业合规年会。本次年会主题为“深化新时代合规治理，护航金融高质量发展”。人民银行上海总部、上海金融监管局相关处室责任人，辖内近300家银行业保险业金融机构主要责任人和相关部门责任人现场参会。

　　 上海银行 同业公会会长、 浦发银行 老总张为忠称，公会历来重视合规工作，借发布自律文件维护金融秩序与市场公平。2025年《金融机构合规管理办法》施行，推动金融机构合规管理从“被动监管遵循”走向“主动合规治理”，从“局部”迈向“全面”。公会将施展平台作用，推动行业机制创新与合规展业，助力上海国际金融中心建设。

　　国家金融监督管理总局上海监管局局长綦相讲话指出，自2005年首届合规年会起， 上海银行 业保险业合规理念从“被动合规”转变，“全员合规、人人合规”渐入人心。他强调监管职能部门、金融机构、行业自律组织应履行职责，强化协同合作，共同推动 上海银行 业保险业合规建设再上新台阶，为上海国际金融中心建设和经济社会高质量发展贡献力量。

　　 中国银行 上海分行行长王晓认为，合规对银行而言，既是经营管理底线，也是战略支撑，兼具制度硬性规范与文化价值认同属性。分行将持续以制度约束筑牢合规之基，扎紧“不能违”的笼子；以价值认同升华合规之魂，增强“不想违”的自觉；以监督整治树立合规之威，筑牢“不敢违”的红线。坚持纵横贯通，构建“全链条防控、全要素覆盖、全人员参与”的大合规格局。

　　 建设银行 上海分行行长刘军表示，为应对 数字经济 浪潮下复杂多变的危险业态， 建设银行 上海分行聚焦技术流、信息流、数据流，大力推进数字风险合规管控。一是数智赋能，构建全面风控体系。通过AI打破数据孤岛，实时聚合数据，提升风险识别防控能力。二是创新驱动，提升合规管理效能。聚焦合规关键点，运用智能化工具优化疑点模型，推进合规管理融入业务。三是场景拓展，赋能业务高质量发展。研发“重点可疑报告智能助手”，有力打击洗钱犯罪；缔造“科技型公司全流程管控样板间”、推出“沪网通”移动数字平台，赋能基层提升风险与合规管理效能。

　　东亚中国执行董事兼行长毕明强交流了银行国际化经营中合规管理面临的挑战与机遇，提出构建高效跨境合规体系需搭建高度协同的跨境合规治理机制、强化科技赋能的跨境合规风险管理、提升跨文化管理能力。他建议从推动区域合规标准互认、监管科技深度应用、同业经验共享等方面完善跨境合规治理，银行同业以《金融机构合规管理办法》实施为契机，通过制度创新、科技赋能与文化融合，将合规能力转化为竞争优势，服务双循环新发展格局。

　　平安产险上海分公司总经理苏东表示，上海保险业积极履职担责，坚持守正创新，将清廉合规理念融入保险企业文化之中，严格履行合规管理主体责任。平安产险上海分公司始终坚持党建引领，将党的领导融入到公司经营发展全过程，建立横向覆盖全员、纵向贯穿全流程的闭环合规管理体系，坚持数智赋能，搭建合规数字化平台，夯实可持续发展基础，助力增强上海国际金融中心的竞争力和影响力。

　　渣打银行香港财富管理及零售银行业务部合规总监林莹莹分享了香港银行业合规治理经验与实践。香港银行业持续完善监管框架，强化客户尽职调查、交易监控等措施；加强与执法部门、监管机构的协作，保障公众免受诈骗影响并增强银行体系稳健性；开展客户教育与公众宣传，提升市民防诈骗意识。未来，香港银行业将从加强跨境合作、动态升级监管科技、深度整合AI与 大数据 等方面与上海及全球同仁携手，共同守护金融安全。

　　合规年会聚焦时代命题，凝聚多方智慧，搭建金融管理部门、行业组织、金融机构政策解读、经验分享的平台，交流碰撞出合规创新火花，为行业注入强劲动能。据了解，各金融机构将立足上海国际金融中心建设，以合规之力护航金融高质量发展。