【东莞银行】涉多项违规！东莞银行被罚近400万，年内已遭3连罚

　　11月25日，中国人民银行 广东省 分行公示的行政处理决定书显示，东莞银行因违反金融统计、支付结算、金融科技、货币金银、国库、征信、反洗钱业务管理有关规定，被处以警告并罚没合计387.04万元。

　　据 同花顺 iFinD统计，这已是东莞银行总行自2025年以来第叁次收到监管罚单，累计罚没金额约837万元。罚单落地之际，该行2025年前三季度业绩数据同步承压，营业收入同比下降9.4%，净收入同比下降20.7%，而已持续17年的IPO征程直到今天仍因财务资料过期被中止。

　　合规隐忧频现，年内遭遇3连罚

　　处罚信息显示，东莞银行此次被查出的问题覆盖金融统计、支付结算、金融科技、货币金银、国库、征信、反洗钱业务等多个领域。特别在反洗钱业务上，此次处罚还涉及5名直接责任人，被罚金额从1.2万元至7万元不等，涵盖个人业务部、资产管理部、合规部等多个关键部门。

　　处罚信息显示，东莞银行在反洗钱业务方面存在多项违规，包含未按规定履行客户身份识别义务；与身份不明的顾客进行交易；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；未按规定对高风险客户采取强化识别措施；未按规定对异常交易进行人工分析、识别，排除理由不得人心等。

　　据 同花顺 iFinD统计，2025年以来，东莞银行总行已经3次被罚，合计被罚836.94万元人民币，合规风险显现“多领域”分布特点。

　　其中，第壹次处罚发生在1月，东莞金融监管分局指出，该行存在贷款三查不尽职造成贷款资金被挪用、票据业务贸易背景及保证金来源审核不严、个人消费贷产品存在合规漏洞、同业投资资产分类不准确，投前调查不尽职、向“四证”不全的项目提供融资等诸多问题，对其罚款425万元；仅三个月后的4月17日，该行因股东股权管理不到位，未穿透认定主要股东关联方，被同一监管机构罚款25万元人民币，这一违规直接触及银行公司治理的核心环节。

　　IPO“长征路”遇业绩下滑

　　合规风险接连袒露，让东莞银行长达17年的IPO之路愈发曲折。该行自2008年第壹次启动上市申请，2014年因未完成预披露材料被中国证券监督管理委员会终止审查；2019年重启上市申报后，审核进程屡次因“财务资料过期”陷“中止审核—恢复审核”循环。

　　据深交所信息，2025年9月，东莞银行IPO申请再次因财务资料过期被按下暂停键，直到今天审核仍处于“中止”状态。

　　财务数据显示，2025年前三季度，东莞银行营业收入69.18亿元人民币，同比下降9.39%，较2024年全年3.69%的降幅扩大近6个百分点；实现净收入25.44亿元人民币，同比骤降20.66%，而同期A股上市城商行净收入平均增速为6.35%，该行业绩表现明显落伍于上市同业水平。

　　截直到今天年9月末，东莞银行核心一级资本充分率为9.13%，一级资本充分率为10.28%，资本充分率为13.64%，分别较去年末下降0.18个百分点、0.03个百分点、0.29个百分点。

　　值得注意的是，自2022年1月 兰州银行 登陆A股后，再无银行股新成员加入。2025年以来，广州银行、顺德农商行两家广东地区银行已主动取消IPO申请。

　　面对监管与上市窗口期的双重压力，东莞银行17年的上市梦或将面临更多不确定性。合规是银行经营的“生命线”，这不仅是监管要求的底线，更是防范风险、维护客户和股东信任的关键。作为正冲刺IPO的企业，东莞银行更应守牢合规防线，扎稳持续经营的核心基础。