【上海银行】被罚2875万元！上海银行涉8项违规行为

　　8月1日，中国人民银行发布行政处理公示，对 上海银行 （601229）及相关责任人员作出行政处理。

　　公示载明， 上海银行 存在多项犯法行为：1.违反账户管理规定；2.违反清算管理规定；3.违反反假货币业务管理规定；4.占压财政存款或资金；5.违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定；6.未按规定履行客户身份识别义务；7.未按规定保存客户身份资料和交易记录；8.未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告。

　　依据银罚决字〔2025〕10号，中国人民银行对其作出警告，没收违法所得47万元、罚款2875万元的行政处理。

　　同时，15名相关责任人一并被罚108.5万元。

　　莫某文、朱某、陈某、曹某霞、周某对 上海银行 违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定负有责任，分别被罚款4.1万元至14.2万元不等；许某斌对违反账户管理规定及未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被警告并罚款8.5万元；童某因对违反清算管理规定负责，被罚款5万元；殷某、杨某、郑某、薛某东涉及未按规定履行客户身份识别义务及未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告，罚款3万元至7万元；袁某对未按规定履行客户身份识别义务及未按规定保存客户身份资料和交易记录负责，被罚款4.5万元；姚某因未按规定履行客户身份识别义务被罚款3.5万元；赵某因未按规定保存客户身份资料和交易记录及未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告，被罚款7万元；曹某智对未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告负责，被罚款3.5万元。

　　处罚落地当日， 上海银行 回应称，此次处罚来源于央行2021年对该行开展的综合执法检查，处罚问题发生在2020年至2021年期间。 上海银行 表示对此高度重视，并已通过健全制度体系等措施积极整改，所涉及问题均已根据监管要求全部整改完毕。

　　2025年开年以来， 上海银行 及旗下分支机构屡次因业务违规遭监管处罚，涉及存款、信贷、合规经营等多个领域。