【齐鲁转债】明天 - 这只转债最后交易日！不及时操作 - 或将亏损约19%

　　又一只银行转债将被提前赎回。

　　8月7日晚， 齐鲁银行 公告称，8月8日为齐鲁转债最后一个交易日，8月14日，齐鲁转债将在上海证交所摘牌。

　　截至8月7日收盘，齐鲁转债二级市场价格为123.69元/张，与赎回价格100.71元/张不同较大，若投资者未及时转股或卖出，或将亏损约19%。

　　齐鲁转债迎最后一个交易日

　　上述公告显示，8月8日为齐鲁转债最后一个交易日，8月13日为齐鲁转债最后一个转股日。提前赎回完成后，齐鲁转债将于8月14日在上海证交所摘牌。

　　 齐鲁银行 提示，投资者所持齐鲁转债除在规按时限内通过二级市场继续交易或按5元/股的转股票价格格进行转股外，仅能选择以100元/张的票面价格加当期应计利息（合计100.71元/张）被强制赎回。若被强制赎回，投资者可能面临较大损失。

　　齐鲁转债原为2028年到期，因正股股票价格上涨，触发了该债券的强制赎回条款。 齐鲁银行 在公告中表示，6月3日至7月4日期间，公司股票已经有15个交易日收盘价很多于齐鲁转债当期转股票价格格的130%（含130%），已触发齐鲁转债有条件赎回条款。

　　Wind数据显示，截至8月7日收盘，今年以来， 齐鲁银行 股票价格上涨近16%。8月7日，齐鲁转债收报123.69元/张，未转股余额为4.53亿元人民币，未转股比例为5.67%。

　　 齐鲁银行 在公告中表示，因目前齐鲁转债二级市场价格与赎回价格不同较大，投资者如未及时转股或卖出，可能面临较大投资亏损。 齐鲁银行 提醒齐鲁转债持有人注意在限期内实施转股或卖出交易，以避免可能面临的投资亏损。

　　补充银行核心一级资本

　　包含齐鲁转债在内，今年已经有5只银行转债触发了强赎条款。

　　Wind数据显示，截至8月7日收盘，今年以来，申万一级银行行业指数上涨幅度超过14%， 浦发银行 上涨幅度接近40%， 青岛银行 上涨幅度超过36%， 农业银行 上涨幅度超过30%， 厦门银行 、 兴业银行 、 江苏银行 等银行股上涨幅度均超过20%。

　　今年已经有4只银行转债因触发强赎而摘牌。其中，南银转债、杭银转债分别于7月18日、7月7日摘牌，苏行转债于3月17日摘牌，成银转债于2月6日摘牌。

　　今年有2只银行转债到期退出。3月4日，中信转债因到期摘牌；10月，浦发转债将因到期摘牌。Wind数据显示，浦发转债发行金额为500亿元人民币，截至8月7日收盘，浦发转债未转股余额360.54亿元人民币，未转股比例72.11%。

　　业内人士认为，银行转债具有发行相对容易、资金用途限制较少、转 债转股 后可直接补充核心一级资本、融资成本较低等优势，是银行进行资本补充的重要工具。银行转债在转股后可补充核心一级资本，有助于增强银行资本实力。

　　据 中泰证券 银行业首席分析师戴志峰测算，齐鲁转债触发强赎，转 债转股 后，预计 齐鲁银行 2025年核心一级资本充分率将达11.62%，较2024年提升0.87个百分点。