【AIC公司】两家国有银行旗下AIC公司被罚！

　　9月5日，国家金融监督管理总局发布行政处理公告显示，工银金融资产投资有限公司（以下简称工银投资）和建信金融资产投资有限公司（以下简称建信投资）因存在业务违规被分别罚款40万元、85万元人民币，并对建信投资1名涉事责任人给予连带处罚。

　　具体来看，工银投资存在的主要非法行为是服务业务价格管理不规范；建信投资的主要非法行为包含 债转股 项目开展不审慎，和服务收费定价程序不规范两项。

　　同时，国家金融监督管理总局还对建信投资的徐某博给予连带处罚，对其禁止5年从事银行工作。

　　据了解，本次被处罚的两家公司分别是 工商银行 和 建设银行 旗下的全资金融资产投资公司（以下简称AIC公司），两者均建立于2017年，与农银投资、中银资产和交银投资于同年获批，是我国首批建立的五家AIC公司之一。

　　从设立初衷来看，AIC公司主要是为推动市场化 债转股 而设立的专业机构，旨在通过股权化方式化解企业债务风险，优化信贷结构，早期主要职能是承接本行不良资产，后逐步拓展至投资战略性新兴产业、基础设施等领域。

　　在业内看来，自成立以来，监管对AIC公司的处罚案例其实不多，相对较为罕见。尤其是在本次处罚中，监管机构还对建信投资采取了“机构+人员”的“双罚制”。

　　从本次处罚来看，监管主要聚焦在 债转股 项目管理和服务定价程序方面。这也意味着，监管明确警示金融创新不得脱离监管框架，和对系统性风险防控和保护市场秩序的决心。

　　从业绩表现来看，截直到今天年6月末，工银投资资产总额为1968.61亿元人民币，较2024年末增长7.07%；上半年净收入为27.09亿元人民币，同比增长0.11%。

　　截直到今天年6月末，建信投资的资产总额为1229.79亿元人民币，较2024年末降低了4.41%；上半年净收入为11.95亿元人民币，同比下滑43.34%。