【银行理财】涉违规办理理财业务等，工行江西两分支行合计被罚150万元，4人被追责

　　7月24日，国家金融监督管理总局江西监管局下发行政处理信息公开表，剑指中国 工商银行 股份有限公司 江西省 分行、相关分支机构及相关责任人员。

　　罚单显示，因“违规办理理财业务；内控管理不到位”两项违规，江西金融监管局对我国 工商银行 股份有限公司 江西省 分行罚款25万元；对我国 工商银行 股份有限公司南昌北京西路支行罚款125万元。

　　同时，对相关责任人彭某武、李某给予警告并罚款合计10万元；对雷某、刘某分别给予警告。

　　国家金融监督管理总局官方网站信息显示，“违规办理理财业务”该类违规较为少见。就 工商银行 来看，此前中国 工商银行 股份有限公司 河南省 分行曾因违规办理理财业务，被河南银监局罚款合计640万元。8名相关责任人因此被警告或罚款。

　　4月17日，银行业理财登记托管中心发布的《 中国银行 业理财市场季度报告（2026年一季度）》显示，截直到今天年一季度末，全国共有156家银行机构和32家理财公司有存续的理财产品，共存续产品4.80万只，同比增加18.23%；存续规模达31.91万亿元人民币，同比增加9.51%。

　　另外，今年一季度，银行理财投资者队伍持续壮大，理财产品累计为投资者创造收益1619亿元人民币，支持实体经济资金规模约20万亿元人民币，积极践行了社会责任，有效支持了实体经济发展，并助力投资者财富保值增值。

　　商业银行理财业务近年来的快速发展，有助于为金融消费者提供更丰富的投资工具，增加居民的财产性收入，有助于改善商业银行较为单一的存贷款业务结构，完善商业银行金融服务功能，提高综合竞争能力。

　　可是，部分商业银行理财业务在宣传销售文本管理、产品风险评级、客户风险承受能力评估、销售管理、销售人员管理、销售内控制度等方面还存在一些薄弱环节，甚至存在一些误导销售和错误销售等情况，使客户合法权益和商业银行声誉受到损害，无益于商业银行理财业务的健康发展。

　　监管职能部门从维护投资者合法权益的视角动身，在分析总结我国商业银行理财业务发展状况的条件上，制定了《商业银行理财产品销售管理办法》等规章制度，强化对商业银行理财产品销售环节的规范，要求商业银行做好风险揭示和信息披露，完全做到“卖者有责”，并在此基础上实现“买者自负”，最终实现“将适合的产品卖给适合的顾客”，实现合规销售，充分保护投资人的合法权益。

　　来源：国家金融监督管理总局官方网站等