【瑞达期货】互联网展业雷区多 - 瑞达期货被指四项违规 - 期货业2024年延续强监管

　　事起互联网业务等，A股上市期货公司及旗下人员同时被罚。

　　最近，海南证监局发出关于对 瑞达期货 海南分公司采取责令改正监管措施的决定，并对分公司副总经理李敏、责任人陆丽丽、分公司业务主管贺小龙出具警示函。

　　4张罚单显示， 瑞达期货 股海南分公司存在互联网业务管控不到位、营销人员管理和考核机制缺失等四方面问题。而互联网业务也是公司近年业务主要发力方向之一。

　　2024年，期货行业延续“强监管”导向。在近日召开的中期协第六届理事会第七次会议上，行业治理和合规意识仍需提高等诸多问题被提及，中期协今年将围绕强监管、防风险、促发展，做好引导行业机构明确定位、完善机构自律管理、加强从业人员管理、做好会员服务工作、强化协会内部管理等五项工作。

　　互联网业务等四方面存在问题

　　在对 瑞达期货 海南分公司采取责令改正监管措施的决定中提到，该分公司存在以下四方面问题：

　　一是客户信息管理不妥；

　　二是互联网业务管控不到位，对客户反映的情景未进行核对处理和报告，互联网渠道客户信息管理制度缺失；

　　三是营销人员管理和考核机制缺失，人员招聘、员工档案审查和管理、岗位分工、营销人员客户归属分配和薪酬计算混乱，廉洁从业管理不足；

　　四是适当性管理落实不到位，风险测评环节未全面考虑客户信息并审慎评估其风险承受能力，未关注客户短时间内提升风险等级且前后问卷中关键信息不一样的情景。

　　海南证监局表示，上述行为违反了《期货公司监督管理办法》《证券期货经营机构及其职员廉洁从业规定》等有关规定。决定对该分公司采取责令改正的监察管理措施，并记入资本市场诚信档案数据库。

　　陆丽丽对瑞达海南分公司业务和人员了解不充分、管控不力，依法对上述违规行为负有责任。为此，海南证监局采取出具警示函的监督管理措施，并记入资本市场诚信档案数据库；还提到应认真对照相关法律法规，分析违规问题引发的原因，切实履行管理职责并督促分公司全面整改。

　　同样被出具警示函并记入资本市场诚信档案数据库的，还有李敏和贺小龙。海南证监局表示，两位分公司人员对上述违规行为负有直接责任，且李敏还存在为员工出具虚假离职证明、人为调高个别营销人员绩效并与其发生大额资金往来的情形。贺小龙被指出在接受海南证监局现场检查时不够配合，未能如实提供掌握的相关资料。

　　互联网成为近年业务发力点

　　互联网业务是 瑞达期货 期货经纪业务的重要转型方向。公开资料显示， 瑞达期货 于2019年9月5日在A股主板上市，公司IPO招股说明书提到，拟通过适度投入设立新的营业网点及分支机构，实现经纪业务的合理扩张，延长市场营销半径，与将来的网络化经营形成联动，为经纪业务的收益增长及市场规模扩张打下基础。

　　2021年度网上业绩说明会上， 瑞达期货 老总林志斌提到，加大互联网经纪业务的拓展力度，是公司2022年的业绩增长点。

　　在此环境下， 瑞达期货 海南分公司在2022年11月28日成立。 瑞达期货 2022年报显示，经纪业务方面，着力通过互联网进行获客，目前已在厦门、成都、上海及海南组建相应的互联网运营团队，同时加强与行业渠道的联系和合作。

　　互联网运营团队组建暂未造成经纪业务的整体增长。2022年， 瑞达期货 的期货经纪业务实现营业收入同比减少41.86%，对此， 瑞达期货 表示，主要是期货市场成交量、成交额减少，使得期货经纪业务手续费收入减少所致。

　　到了2023年，因市场行情不及预期、手续费竞争日趋激烈， 瑞达期货 的期货经纪业务手续费收入（母公司口径）进一步下滑至4.43亿元人民币，不过，下滑幅度收窄至5.66%。

　　公司在2023年报表示，致力于数字化转型，积极通过互联网方式进行精准获客和精准营销，多方式、多渠道、多投入、多团队地进行客户的开发、引流，确保经纪业务稳步发展。

　　 瑞达期货 整体在2023年实现营业收入9.26亿元人民币，较上年下降56.01%，实现归属于上市公司股东的净收入2.44亿元人民币，较上年下降16.95%。

　　期货行业高质量发展任重道远

　　4月18日，中期协第六届理事会第七次会议在北京召开。中期协会长杨光表示，对标中国特色现代金融体系，期货行业仍存在一定短板。市场在运行质量、制度规则、品种体系、交易者结构等方面仍有提升空间；机构还存在定位和经营宗旨不清晰、专业和服务能力不强、行业治理和合规意识仍需提高等诸多问题，期货行业实现高质量发展仍然任重道远。

　　他强调，新“国九条”为市场未来一个阶段明确了发展目标和相关安排。对于期货市场而言，要持续探索适应中国发展阶段的期货监管制度和业务模式，稳慎有序发展期货和衍生品市场，着力提高服务高质量发展的能力和水平。

　　他提出，中期协要围绕强监管、防风险、促发展做好五项工作。其中，在引导行业机构明确定位方面，提到推动行业机构端正经营宗旨、强化使命负担负责，把市场功能性放在首要位置，正确处理好功能性和盈利性的关系，践行金融报国、金融为民的发展理念。

　　在加强从业人员管理方面，从“选、用、管、育”四个方面同时发力，在严把任职“入口关”的同时，不断健全从业人员分类管理和声誉管理制度。另外还提到完善机构自律管理、做好会员服务工作、强化协会内部管理等工作。