作为全球多元资产投资领域佼佼者，施罗德投资近期开展了一项名为“多元投资趋势洞察”的问卷调查活动。此次活动通过涵盖三大领域、十项问题的问卷方式，以了解分析当前国内投资者在多元投资、养老投资与可持续方面的认知及需求。
2024年，正值施罗德投资正式进入中国内地市场的第30个年头。此次问卷调查不仅旨在深入了解当前市场，更是施罗德投资继续施展其在多元资产投资领域的专业实力，并为广大投资者提供更多优质投资产品和服务的关键举措。
调查显示，超60%受访者认为20十年前就已接触多元投资，逾80%则在2020年前涉足，这充分显示出我国多元投资萌发期其实不晚，并已积累了一批追随者。然而，约43%受访者仅将多元投资解读为多种大类资产合理配置，这表明多元投资的科普教育方面仍需加大力度。
超33%受访者选择多元投资以分散风险为目的，超34%期望实现长期资本增值，超32%追求特定回报，约8%则以收入为导向。这些数据表明，投资者对多元投资的目的有着清晰认识，并持有相对理性的态度。
超70%受访者表示，不采用该策略主要是对资产类别了解不足和缺乏建立投资者组合的专业知识。这凸显了多元投资机构在科普多元投资相关知识方面的重要性。在此基础下，投资者更倾向于选择实力强大的多元投资机构，关注其成熟的投资流程、基金经理业绩和投资能力。未来，拥有成熟的投资体系和强大的投资能力将成为投资机构蹈厉奋发的方向。
当前国内养老投资领域，多元投资理念日益深入人心。调查显示，公募基金产品因其涵盖多种类型上市证券，赢得投资者广泛青睐，选择占比达37%。然而，投资者在积极配置公募基金的同时，亦应关注非公开市场资产的投资机会。该类资产与上市证券存在本质不同，或为投资者提供更加多样化的投资选择和风险回报状况可能性。
另外，青年人群体在养老投资方面展现出强烈的前瞻性和积极性。调查显示，高达74%的18-29岁年龄段受访者表示多元投资配置策略做养老储蓄应该在35岁之前开始。选择多元养老投资方式的原因主要基于两点：一是能满足个性化投资目标，实现定制化产品方案；二是通过分散化投资布局，追求更优的 利润风险性价比。这充分表明，以投资者真实需求和个性化需求为导向的产品，将在将来的养老投资市场中具有巨大的潜力。
国内可持续投资方面，大众认知同样尚待深化。调查显示，超半数受访者（53%）认为多元投资可连续性需基于个人风险偏好与投资需求，适度分散资产配置。这表明，受访者对可持续投资的理解似乎较为笼统，这表明在教育投资者方面还有很大提升空间。通过加强投资者教育，不仅能够助力投资者实现投资的多元化，还能为地球环境做出有益的贡献。
展望未来，践行持续投资理念、拥有ESG相关产品的资产管理人在保护地球方面，将更具竞争力。调查显示，作为地球公民，在多元投资领域，近四成受访者（37%）倾向于投资ESG产品以贡献地球，另有相当比例选择跟随符合可持续发展理念的资产管理人。