【中信金融资产】快看 - 尽职调查不充分，中信金融资产被罚110万元

　　实习记者｜王颖

　　记者｜张一诺

　　6月7日，国家金融监督管理总局云南监管局公布了一张罚单，剑指中国中信金融资产管理股份有限公司 云南省 分公司 （原中国华融资产管理股份有限公司 云南省 分公司）及其相关责任人。

　　罚单显示，中国中信金融资产管理股份有限公司 云南省 分公司存在以下非法行为：非金不良资产收购业务交易背景可靠性尽职调查不充分，个别债权无真实交易背景；收购非金债权未实现出让方风险的完全转移；资产风险分类不准确，上调风险分类不符合规定。

　　针对上述非法行为，国家金融监督管理总局云南监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第贰十一条、第四十六条及相关审慎经营规则，对其处罚款110万元。

　　余海当时担任中国中信金融资产管理股份有限公司 云南省 分公司总经理助理、副总经理，康晓雷当时担任中国中信金融资产管理股份有限公司 云南省 分公司业务四部部门责任人，均存在以下非法行为：对我国中信金融资产管理股份有限公司 云南省 分公司（原中国华融资产管理股份有限公司 云南省 分公司）“非金不良资产收购业务交易背景可靠性尽职调查不充分，个别债权无真实交易背景”事项负有责任。

　　针对上述非法行为，国家金融监督管理总局云南监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第贰十一条、第四十八条及相关审慎经营规则，对其分别处以警告。

　　这不是中信金融资产今年第壹次收到罚单。1月23日，中信金融资产深圳分公司曾因未按监管制度发布处置公告、承接违规项目变相向项目公司增资被罚款70万元；5月23日，中信金融资产甘肃分公司曾因未尽职审查非金融机构不良债权的可靠性被罚40万元。