【私募基金】劣迹斑斑准百亿私募再接罚单，曾遭遇创始股东撤资

　　财联社11月28日讯（记者封其娟）上海一家准百亿私募及老总因信息披露被罚问题遭遇处罚，而距离上一次监管处罚还不足一年半。结合裁判文书网披露的多份判决书来看，这家私募还存在着多类违规行为。

　　据上海监管局最新披露，因未根据基金合同约定向相关私募基金投资者提供可能影响投资者合法权益的多项重大信息，陆浦财富及当时担任陆浦财富法定代表人、老总何勇，均被该局给予警告，各被罚款10万元、3万元人民币，并要求责令改正。

　　陆浦财富于中基协登记为其它私募投资基金经理，为相关私募基金的管理人。罚单指出， 相关私募基金受让由陆浦财富管理的其它基金所持有的相关信托计划4.01亿元劣后级信托份额对应的 利润权。相关信托计划用于向某房地产项目发放信托贷款。

　　该局据此指出，上述影响投资者合法权益的重大信息具体包含：所投资信托计划收益权系劣后级信托份额对应的 利润权、信托计划发放贷款曾出现违约情况、信托贷款违约后相关诉讼及后续执行情况、某房地产项目重整进展情况等，涉及相关私募基金2020年第贰至四季度报告和年度报告、2021年至2023年各季度报告和年度报告及2024年第壹季度报告。

　　上海监管局去年7月罚单指出，信披违规之外，陆浦财富还存在承诺保本保收益、未按规定审慎评估基金风险等级等诸多问题。另外，多份判决书也揭示了该私募在合格投资者认证、相关从业人员均不具备基金从业资格等许多问题。

　　值得强调的是，2013年9月建立的陆浦财富，4年后经历了开创股东的相继退出并撤资。据媒体透露，作为开创股东之一的 陆家嘴 信托，还在2019年专门在财经媒体发布声明称与陆浦财富不再有任何股权关联。

　　一年半内被上海监管局处罚2次

　　罚单显示，陆浦财富及何勇在陈述申辩材料中提出：一是在案涉产品发行与管理期间公司其实不是故意隐匿相关信息不予提供；二是产品到期后公司积极处理客户事宜。据此，二者请求免去或减轻处罚，如确需进行行政处理，请求延迟作出处罚决定，但上海监管局均不予采用。

　　经复核，该局认为：一是在案证据显示公司知悉前述可能影响投资者合法权益的重大信息，但未在案涉定期报告中向投资者提供，具有主观过错，违反有关规定，应予处罚。二是该局在量罚时已综合考虑了违法事实、情节与社会危害水平等原因，其中包含公司对案涉产品风险处置情况，符合过罚相当原则。

　　同样出自上海监管局之手，去年7月罚单指出，陆浦财富在开展私募基金业务进程中存在三类违规事实：

　　一、向投资者承诺投资本金不受损失和最低收益；二、个别产品未如实向投资者披露基金投资、可能存在的利益冲突情况及可能影响投资者合法权益的其它重大信息；三、未按规定审慎评估基金风险等级。

　　由此，该局决定对陆浦财富采取出具警示函的监督管理措施，同时要求公司应当根据相关法律法规的要求落实整改，强化人员合规守法意识，采取切实有效措施避免类似问题再次发生。

　　裁判文书网去年6月底发布的一份判决书，揭示了原告汪成淮与被告陆浦财富、 招商证券 委托理财合同纠纷一案，其中也反映了陆浦财富存在的非法事实。

　　据判决书披露，2017年2月，汪成淮通过相熟的理财经理陈惠兰得知，陆浦财富推出了承诺保本稳收益理财产品，年化率为9%，最低购买金额为100万元人民币，期限为5年。在陈惠兰极力推荐下，汪成淮前后合计支付了100万元及认购费1万元购买该理财产品，并根据要求转入 招商证券 基金运营外包服务募集专户。同年3月3日，陆浦财富向汪成淮出具了申购金额为100万元的《基金认购/申购份额确认书》。

　　但在基金存续期间，陆浦财富未向陈惠兰披露过任何信息，亦未召开过任何会议。2022年2月24日基金到期后，陈惠兰向陆浦财富要求结算投资款，但陆浦财富以各种托词推脱。

　　判决书还指出，在本案中，汪成淮未持有300万元以上的金融资产，也木有最近三年个人年均收入很多于50万元的收入水平，不具备私募基金投资人的准入条件。陆浦财富向汪成淮销售本案产品违反了有关规定。

　　粗略统计，裁判文书网上与陆浦财富相关的判决书合计26份。

　　2017年经历开创股东撤资离去

　　据中基协披露，建立于2013年9月的陆浦财富是一家其它私募投资基金经理，2014年10月完成登记，管理规模区间在50-100亿元人民币，全职员工共6人，机构信息最后更新时间是今年10月14日。

　　值得注意的是，根据《防范和处置非法募资条例》《私募投资基金登记备案办法》等，私募基金经理名称和经营范围中不得包含“财富管理”等字样或内容，同时应当体现受托管理私募基金特点。协会提示关注相关机构整改情况。

　　天眼查显示，陆浦财富目前由上海陆浦投资管理集团有限公司（以下简称：陆浦投资）。据变更记录，2017年10月18日， 陆家嘴 国际信托有限公司、上海 陆家嘴 金融发展有限公司退出股东行列。这时，陆浦财富的注册资金由2000万元更改为1300万元人民币，减资35%。同年11月1日，上海银榆投资、上海万联发实业等多位原股东均退出，陆浦财富正式更改为陆浦投资全资子公司。

　　据媒体透露，2019年11月27日 陆家嘴 信托专门在财经媒体发布声明称与陆浦财富不再有任何股权关联。

　　声明指出， 陆家嘴 信托已完成股权退出，不再直接或间接参股陆浦财富及其关联企业。陆浦财富及其关联企业与 陆家嘴 品牌企业、陆金发、 陆家嘴 信托已没有任何股权或投资关联。

　　履历显示，担任陆浦财富法定代表人、老总之前，何勇历任四通集团销售经理、平安人寿保险企划部、营销部总经理、平安信托副总经理等。目前，何勇还兼任股东陆浦投资法定代表人、老总。

　　中基协红字提示，陆浦财富还存在逾期未清算基金、存在长期处于清算状态的基金。据中基协，正在运作中的私募产品有53只，提前清算、正常清算、延期清算的产品各有117只、23只、2只。

　　天眼查显示，今年6月、10月，陆浦财富前后因破产相关的纠纷、证券投资基金交易纠纷与其它公司对簿公堂；另外，所涉及的17个司法案件中，作为被告的有15个，涉及财产损害纠纷最多。