【规定】 四家银行，被罚没超1亿！

　　【导读】四家银行领大额罚单，合计罚没金额超1亿元

　　中国基金报记者忆山

　　1月27日，央行官方网站公布了2025年首批四张罚单，四家银行因多项犯罪行为，连同逾50名相关责任人被罚，合计罚没金额超1亿元人民币。

　　其中， 农业银行 因12项犯罪行为被警告，没收违法所得487.59万元人民币，罚款4672.94万元。

　　具体犯罪行为包含：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反特约商户实名制管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反人民币流通管理规定；违反国库科目设置和使用规定；占压财政存款或资金；违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；与身份不明的顾客进行交易。

　　同时，20名相关责任人被警告或罚款，罚款金额在1万元至10.5万元之间，合计115.3万元。

　　 光大银行 因11项犯罪行为被警告，没收违法所得201.77万元人民币，罚款1677.06万元。

　　具体犯罪行为包含：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反人民币流通管理规定；占压财政存款或资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；与身份不明的顾客进行交易。

　　同时，12名相关责任人被警告或罚款，罚款金额在1万元至18万元之间，合计75.6万元。

　　 民生银行 因8项犯罪行为被警告，没收违法所得99.07万元人民币，罚款1705.5万元。具体犯罪行为包含：违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或资金；违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定；妨碍监管工作；未根据规定履行客户身份识别义务；与身份不明的顾客进行交易。

　　同时，17名相关责任人被罚款0.4万元至10万元不等，合计76.6万元。

　　恒丰银行因8项犯罪行为被警告，罚款1060.68万元。具体犯罪行为包含：违反账户管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或资金；违反信用信息收集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告；与身份不明的顾客进行交易。

　　同时，4名相关责任人被罚款1万元至9.5万元不等，合计16.1万元。