【人民银行上海市分行】人民银行上海市分行 - 2023年开出1.4亿元罚金 支付机构占比超八成

　　3月4日，北京商报记者了解到，人民银行上海分行通报了2023年度金融犯法行为处罚情况。通报指出，2023年，人民银行上海分行加大对违反金融法律法规行为的日前打击力度，依法严肃惩处负有责任的机构和人员，累计作出30项行政处理决定，涉及13家机构和17名直接责任人，罚没款金额总计人民币14073.58万元。其中，对机构的罚没款总金额为13943.83万元人民币，对直接责任人罚款总金额为129.75万元。

　　非银行支付机构为今年度行政处理重点对象，涉及9家非银行支付机构，占被处罚机构的69%。全部处罚中违反支付结算管理规定被处以罚款的钱财最多，罚没款金额占比达到82.8%。“双罚”的力度不减，85%的案件同时对机构和直接责任人员给予处罚，直接责任人被处以罚款的单笔最大金额为20万元。

　　2023年，发现的金融犯法行为主要包含：一是部分法律规范落实不到位，在打击治理电信网络诈骗、跨境赌博等领域，部分机构存在交易管理、风险控制和终端管理“宽松软”的情景；二是反洗钱高风险客户尽职调查措施不全面，存在信息收集不全面、风险分析不全面等诸多问题，不能全面揭示客户风险；三是金融统计管理规定理解不准确，未切实掌握国家统计部门、金融管理部门的统计标准；四是存款准备金交存管理不细致，表现为对维持期周期的理解错误、准备金交存会计科目设置或映射错误等；五是金融信用信息基础数据库接入机构征信信息管理不规范，提供非依法公开的个人不良信息，未事先告知信息主体我。

　　人民银行上海分行同时向金融机构提出相关监管要求：一是对标对表，回溯自查。对标监管制度，结合通报内容，逐一对照核对，抛砖引玉，排查同类业务，追溯制度机制、系统运行等诸多问题根源。二是严守法律，全面贯彻落实。认真学习贯彻《中华人民共和国反电信网络诈骗法》等法律法规提出的新要求，进一步完善工作流程和系统改造，着力强化关键性制度规范的落实力度。三是强化管理，压实责任。金融机构顶级管理人员应当增强履行人民银行监管制度义务的理解，通过建章立制明确责任，业务管理压实责任。