【嫌疑人】暖心护航 - 警银共筑反诈防护墙

　　为保障金融消费者资金安全，维护消费者基本权益， 交通银行 上海分行认真贯彻落实上海打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席办部署要求，持续开展电信网络诈骗犯罪打击治理工作。近期， 交通银行 上海分行各网点以高度的工作责任心和风险识别防范能力，通过警银协作，成功堵截多起电信诈骗案件。

　　松江支行：高度警觉，判断敏锐，成功拦截一起涉案资金柜面取现事件

　　3月1日9点20分左右，周某在网点柜台办理8万元取现业务，网点职员发觉其账户金额为刚刚转入且前期无大额交易，鉴于本次为偶发异常状况，职员与客户核对款项来源，客户坚持声称是“朋友”借款，再进一步深入了解时，则回答含糊。而该名“朋友”在此期间不断打来电话询问周某取现进度。

　　一系列反常举动引起副主管的高度重视，他一边致电反诈中心，一边安排职员与周某“周旋”，拖延时间等待警方回复。属地反诈中心快速响应，多名警察立即到达网点将周某和等在网点外的“朋友”一同抓获。

　　松江支行此次堵截工作获得了区联席办的肯定，区反诈专班领导专程送来表扬信，表彰松江支行的突出表现。

　　宝山支行：及时预警，网点接力，成功堵截涉案资金转移

　　3月18日9点期间，宝山共康支行接到嫌疑人江某来电，预约支取10万元资金。15点期间，江某上柜办理取现，审核进程中，网点职员发现其证件为临时身份证且卡密码遗失，嫌疑人对卡内资金来源前后表述不一，同时卡内交易存在先小额测试后大额资金转入的情景，故网点拒绝为其办理，并拖延时间拨打属地派出所电话报警。嫌疑人发觉后立即逃离了网点。

　　为防止嫌疑人辗转至就近网点办理，网点副主管立即将相关线索上报支行并通知附近网点。当日16点，嫌疑人江某又至宝山支行营业部办理大额取现业务，网点随即发现与共康支行发布的嫌疑人信息匹配，营运主管立即锁定该名嫌疑人并致电报警。同时，营运主管以大额资金需要核对准备为由拖延时间，并在16点30分关闭网点大门，确保嫌疑人无法逃离。吴淞街道派出所抵达现场后，对嫌疑人进行了盘查，发现该客户行为可疑，言辞闪烁，微信聊天记录存在异常，将其当场逮捕。

　　记者了解到，这名男子曾在该区域多家银行为上游犯罪团伙取现，金额较大，已涉嫌帮信及隐匿犯罪所冒犯。此次由于 交通银行 上海宝山支行职员警惕性高，妥善冷静处置，才使得犯罪嫌疑人成功落网，为后续警方深挖案件提供重要突破口。3月19日，宝山支行营业部受到吴淞街道派出所现场表彰。

　　浦东六里支行：观察细致，行动果断，成功挽损客户资金

　　3月28日14点22分，客户周阿姨与其老伴一起至浦东六里支行登记预约33万大额现金取款，网点职员随即对客户资金来源和取款用途进行询问。客户表示金额为未到期定存，取款用途为房子装修。发觉到客户取款金额较大，和一次性通过现金支付大额装修款不符合常理，网点表示需要与周阿姨的子女联系确认装修事宜，但客户坚决不愿意提供子女联系方式。职员及时将可疑情况汇报网点主管，经综合判断，客户涉嫌被坑，网点果断报警。

　　14点38分，警方接警后及时赶到网点，对周阿姨进行询问，发现周阿姨不停地与第叁方电话联络。对于警方的询问，周阿姨表示为了自己的账户安全不能透露账户信息，同时根据电话指示取消了预约取款，准备快速离开网点。警方立即判断客户被坑，将客户带至警署开展反诈宣传。

　　事后获悉，犯罪分子已对周阿姨进行了长达两周的诈骗洗脑，最终在取款前被交行成功拦截。此次六里支行与属地公安共同携手挽回了客户33万余元的钱财损失。

　　面对严峻复杂的反电信网络诈骗形势， 交通银行 上海分行将继续坚持以人民为方向，切实践行交行服务国之大者的金融初心，以“精准研判、精细操作、精确打击”为目标，紧盯电信网络诈骗犯罪新形势新手法，精准识别可疑交易，携手警方合力打击非法分子转移涉诈资金的表现，全力守护人民群众的钱袋子，为营造稳定的区域金融环境施展作用。