【厦门国际银行】厦门国际银行福州分行被罚690万元 - 涉个人按揭贷款贷前调查不尽职等15项违法违规行为

　　银行业又现大额罚单，厦门国际银行股份有限公司福州分行（下称“厦门国际银行福州分行”）合计被处以690万元罚款，同时有6人领罚。

　　国家金融监督管理总局福建监管局7月25日披露的行政处理信息公开表显示，厦门国际银行福州分行合计被处以690万元罚款，厦门国际银行福州分行及其下辖分支机构共涉及15项主要非法事实。作出处罚决定的日期为7月16日。

　　具体看，厦门国际银行福州分行涉5项主要非法事实：个人按揭贷款贷前调查不尽职；抵押评估费管理内部控制不到位；信贷业务内部控制不到位；贷前调查不尽职，违规向借款人发放流动资金贷款；授信调查不尽职，向提供虚假经营佐证申贷材料的企业授信并开立银行承兑汇票。

　　厦门国际银行福州分行下辖的福州长乐支行涉5项主要非法事实：存单质押贷款贷前调查、贷后管理不尽职；经营性物业贷款贷前调查不尽职；对某有限责任公司流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职；对某有限公司流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职；授信调查、投后管理不尽职。

　　厦门国际银行福州分行下辖的福州闽侯支行涉2项主要非法事实：流动资金需求测算不得人心，贷后管理不到位；投后管理不到位。

　　厦门国际银行福州分行下辖的福州华林支行涉1项主要非法事实，为流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职。

　　厦门国际银行福州分行下辖的福州闽江支行涉1项主要非法事实，为个人贷款贷前调查、贷后管理不尽职。

　　厦门国际银行福州分行下辖的福建自贸试验区福州片区分行涉1项主要非法事实，为流动资金贷款贷前调查、贷后管理不尽职。

　　厦门国际银行福州分行合计被处以690万元罚来源：国家金融监督管理总局福建监管局

　　同时，有6位责任人领罚：当时担任厦门国际银行福州分行行长助理郑扬被给予警告，并处10万元罚款；当时担任厦门国际银行福州分行江滨支行筹备组责任人陈杉被给予警告，并处5万元罚款；当时担任厦门国际银行福州长乐支行行长陈艺宇被给予警告，并处以5万元罚款；当时担任厦门国际银行福州华林支行行长袁帅被给予警告，并处以5万元罚款；当时担任厦门国际银行福建自贸试验区福州片区分行行长陈高龙、当时担任厦门国际银行福州闽侯支行行长张忠刚被给予警告。

　　官方网站显示，厦门国际银行建立于1985年8月31日，总部办公地位于厦门，是我国第壹家中外合资银行，2013年从有限责任公司整体更改为股份有限公司，从中外合资银行改制为中资商业银行。澎湃新闻据厦门国际银行信息披露报告统计，2024年一季度，厦门国际银行实现营业收入28.97亿元人民币，同比下降18.84%；实现归母净收入3.12亿元人民币，同比下降72.13%。截至2024年3月末，厦门国际银行合并口径下资产总额11159.33亿元人民币。