【业内人士】金融骗局花样翻新 - 业内人士告诉你如何识别套路

　　近日深圳启动第贰届金融教育宣传节及2024年金融教育宣传月，在启动仪式现场，多位监管及行业人士对不断花样雨后春笋的金融骗局作出提示。

　　“在现今复杂多变的金融环境中，非法分子的非法募资手法日益狡猾且高度进化，其特征鲜明且极具迷惑性。”同方全球人寿副总经理兼合规责任人丁子琴告诉第壹财经，他们往往以令人动心的“高收益回报”为幌子，运用模糊不清的业务模式构建海市蜃楼般的财富幻想，辅以精心编织的夸大宣传网络，刻意营造紧迫的投资氛围，诱导公众陷入陷阱。

　　丁子琴说，这些不法之徒擅长利用互联网平台的广阔覆盖面，将诱惑信息迅速扩散至每一个角落。更有甚者，不惜重金邀约名人或所谓专家为其站台背书，利用公众对权威的信任，为非法募资活动披上合法的外衣。

　　北京理工大学 网络安全 研究所所长闫怀志表示，从技术治理的视角来看，可以加强代码审查与监控，好比开发专门的技术工具，对一定范围内的App代码进行深度扫描，识别出潜在的违法功能和行为模式。

　　业内人士认为，针对当前金融诈骗出现的新变体，可通过“ 大数据 +AI”进一步强化对违法放贷App的监测、预警、处置，同时加强跨部门协作，提高执法效率，对蒙面诈骗精准打击。

　　 民生银行 个贷经理向第壹财经表示，随着金融市场的活跃，各种投资机会、产品雨后春笋。然而，这也给非法分子提供了无隙可乘，其以“无风险、保本金、高收益”为幌子，向投资者推荐“保本高息”产品，早期按时足额兑付利息，待集资达到一定规模后，非法分子便卷款跑路，让投资者蒙受巨大的财产损失。

　　丁子琴提醒投资者，在复杂金融环境中，非法募资手段愈发狡猾，投资者务必提高警觉，保持冷静理性的头脑，切勿被一时的利益冲昏头脑。在做出投资决策之前，应深究项目背景，核对信息真伪，避免落入非法分子的陷阱。

　　深圳金融监管局党委委员、副局长范君宁在启动仪式上强调，将提升金融服务，强化公众金融教育，并创新流传方式，确保金融教育普及广泛。

　　据最高人民检察院官方网站披露，2023年，起诉金融诈骗、破坏金融管理秩序犯罪2.7万人，其中集资诈骗、非法吸收公众存款犯罪1.8万人。

　　据 中国银行 相关人士在活动现场介绍，2023年仅 中国银行 深圳分行一家银行就追回了2300万涉案金额，全市追回涉案金额高达3.6亿元人民币，合计为9800名客户挽回了资金损失。