【净利润】警惕-新型消费-下的非法集资、传销陷阱

　　“产品长期免费使用”“投资回扣，100天回本”“年收益360%”……近年来，一些非法分子打着“消费回扣”的幌子，吸引群众参与投资，形成一种集非法募资、传销、诈骗等多种犯罪为一体的“复合型”骗局，给群众造成重大经济流失。

　　2022年年底， 成都市 金牛区公安分局经侦大队从群众报案中获悉，金牛区一家名为“成都某某科技有限公司”的企业，以“消费回扣”为由，发展会员，承诺在该公司的网上商城注册会员并进行消费，不仅消费金额每天返还1%，100天回本后继续返还，年化率高达360%，且消费的产品免费使用。

　　“产品免费使用还能确保长期收益率？有这种好事……”出于职业敏感，金牛经侦大队安排经侦探组对“成都某某科技有限公司”进行调查。警察通过跟踪调查，询问投资人，并以派出所了解企业日常经营状况为由直接和该公司实际经营者交谈，多方获取了该公司主要的经营方式和盈利模式。

　　随着警察的调查深挖，终于探出了“成都某某科技有限公司”的葫芦里到底卖的是啥药。该公司使用其制作的网上商城，营造一种以销售产品为主的新型消费模式，公司股东、部分顶级会员在各分公司、门店推广该公司模式时更是直接宣传投资回扣，每天回扣1%，100天回本，年收益达360%，吸引群众注册登入账户投资商城商品。在此进程中，该公司股东利用自己控制的管理员账号，给股东自己的VIP会员账号拨付大量“网上商城代币”（可用于网上商城消费及提取现金），并将这些代币出售给急于投资获取消费回扣的VIP会员。

　　该公司虽然名义上宣传是以销售产品的收益来分配回扣，实际上却是以股东掌握的管理员账号进行自由操作。经营早期，由于下单人员较少，无足额利润进行回扣，该公司股东就自己建立账号，形成虚假交易订单，造成有利润返还的假象，经营后期，参与人员较多，需要回扣数目增大，该公司股东直接取消了根据销售利润返还运行全面的制约，直接操作每次所谓回扣，由于该公司回扣的也是“代币”，只要能有新人来承接“代币”，该公司其实不用短时间内实际兑付，所以能短暂维持该公司经营。

　　该公司设立会员等级制度，会员分为普通会员、初级代理商、中级代理商、顶级代理商、董事等层级。公司经营早期是股东自己通过点对点发展会员或是举办推广会来宣传经营模式发展会员，后面就是老会员为消化自己账号返还的“代币”，主动发展新会员进入。而实际情况是，由于后续发展的新会员大多是承接老客户的“代币”，就不会再直接将款项支付给公司及其股东，而公司在后期没有多少资金进入的情景下不仅要执行部分商品的发货、维持“代币”的返还，还要兑现部分网上提现的申请，此种模式压根不具有可连续性，最终在形成大量“代币”泡沫的情景下，该公司在2022年8月中旬停止返还“代币”和提现申请。造成大量投资人员重大经济流失。

　　在初步掌握情况后，金牛经侦大队立即对该公司的钱财情况、人员结构等进行了一一核查。该公司主要责任人及股东等人涉嫌非法募资、传销、诈骗等多种犯罪，是一起极为罕见的“复合型”非法募资类案件。该公司的经营规则极其复杂，经营方式异常混乱，公司银行账户没有实际收入，均通过股东私人银行卡、微信、支付宝收取群众投资资金，群众绝大多数是私下进行交易投资，资金走向复杂混乱。该公司在收到群众投资款项后，部分用于公司运营、支付货款和提现，部分被该公司股东挪用、转移，用于购车、购房或消费，达到了非法占有投资会员资金的目的。

　　金牛经侦大队认真梳理了后台数据及银行、支付宝、微信交易记录，及时开展数据分析和穿透工作，对主要犯罪嫌疑人的犯罪表现和相关证据进行固定。当前该案多名犯罪嫌疑人被以涉嫌集资诈骗罪移送审查起诉。

　　办案人员对记者说，部分受害人是被高利高回报项目蒙蔽了，以至于盲目投资。但也有部分人，是明知项目可能存在阴谋，但抱着打个时间差，迅速赚点钱就先跑的思路，甚至介绍亲朋好友参与其中。这种即便获取利益，不法收益也不能落袋为安，最后落得个竹篮打水一场空。“切勿盲目相信各种投资、理财、回扣、赚快钱等项目，小心非法募资风险。”上述办案人员提醒。