【何先生】男子为办网贷-刷流水- 差点沦为电诈团伙-帮凶-

　　何先生因想自主创业需要资金，受到网上“零抵押”“超低息”贷款广告的引诱，找到一家不明中介办理网络贷款业务，没想到对方却拿着设备复制了何先生的银行卡信息，用于转移涉诈资金合计12.5万元。最近，重庆渝中警方成功打掉一个通过复制银行卡信息转移违法犯罪资金的新型洗钱团伙，抓获犯罪嫌疑人4人，当场查扣手机、刀具，和读卡复制设备等一批作案工具。

　　犯罪嫌疑人指认作案工具

　　何先生是四川人，他准备在成都开店，在互联网上找到一不明中介办理网络贷款业务，对方提出可以通过刷银行卡流水的形式，提高信用贷款额度和放款通过率。急着用钱的何先生信以为真，来到重庆渝中区一茶楼包间跟业务经理见了面。

　　“我把身份证、手机、银行卡、支付密码都交予了对方，用于‘刷流水’提高等级。”从10月31日中午一直到夜晚8点，何先生像提线木偶般，根据对方指示全程配合操作。结束后，他拿回了银行卡，被业务经理告知耐心等待，会有人联系后续放款。

　　没想到，何先生当天夜晚离开后发现两张银行卡因资金流水异常被冻结，已不能正常使用。“我自己没有网银操作，也没进行网络转账。”他唯一疑问的就是之前“刷流水”可能被人“搞了鬼”，担忧账户资金安全，于是马上向辖区派出所报警。

　　接警后，七星岗派出所警察立即展开侦查，发现短时间内有12.5万元涉诈资金通过何先生银行卡转走，怀疑背后隐藏着一个专帮境外电信诈骗集团提供服务的洗钱团伙，通过深入研判，逐步厘清了团伙组织框架、运行模式、作案手法等。

　　犯罪嫌疑人被警方抓获

　　截至11月3日凌晨，该团伙“操作员”骆某、“安保”邓某、赵某，和金主“罗某”等4名犯罪嫌疑人，先后被全部抓捕到案，当场查获手机、刀具、特制读卡复制设备等作案工具。

　　经查，从10月下旬开始，该团伙为牟取不法利益，在成渝两地流窜作案，通过“刷流水”办理网络贷款为名，读取复制卡主银行卡信息，专为诈骗分子提供洗钱服务。团伙分工细致，罗某对接境外电诈集团，提供作案资金、设备，骆某具体负责复制银行卡转移违法犯罪资金，邓某、赵某则在现场看守、望风。

　　“嫌疑人非常狡猾，通过特制设备复制卡主的银行卡信息，诈骗密码后，完成涉诈资金转移，即便拿走银行卡，仍然可继续利用该卡进行洗钱操作，更会造成盗刷风险。”办案警察介绍。

　　目前，骆某等人因涉嫌遮掩、隐匿犯罪所冒犯，已经被公安机关依法刑事拘留，该案还在进一步侦办中。

　　公安提醒：市民应加强个人信息保护，提高反诈意识，防范电信诈骗，远离洗钱犯罪，切勿泄露身份证、银行卡、支付密码等私密信息，更不能将银行卡、手机等交由陌生人进行操作。

　　贷款要通过正规金融机构办理，大家务必要认清非法网络贷款套路，别在无意间成为电信诈骗分子的“帮凶”。

　　上游新闻记者何艳渝中警方供图