据中国人民银行4月30日消息，为提高市场透明度，保护市场秩序、金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，根据反洗钱和企业登记管理相关法律、行政法规，经国务院批准，中国人民银行、国家市场监督管理总局联合印发了《受益所有人信息管理办法》（以下简称《管理办法》），自2024年11月1日起施行。

　　《管理办法》建立完善了我国受益所有人信息备案制度，是我国优化营商环境的重要举措。推进受益所有人信息备案制度建设，能够更加清晰明确地反映公司等主体的股权结构及最终控制、受益情况，提高市场透明度，增强经营主体之间的信息对称和互信，提升交易安全和交易效率，进一步优化我国营商环境。同时，受益所有人信息备案制度有助于从源头上防范皮包 公司、虚假注资和嵌套持股等违规行为，有助于打击电信网络诈骗等违法犯罪活动，有助于预防和遏制腐败。

　　《管理办法》遵循法治、简化、便民原则，充分考虑我国国情，规定了哪些主体应当备案受益所有人信息，设置了承诺免报条款，明确了受益所有人识别标准，限定了备案登记信息查询使用条件等，从而更好地规范公司等主体备案受益所有人相关信息。

　　下一步，中国人民银行、国家市场监督管理总局将持续做好《管理办法》实施工作，适时发布《受益所有人信息备案指南》，为相关主体的具体填报工作提供针对性指导，稳步推进备案工作。

　　全文如下：

受益所有人信息管理办法

　　第壹条为提高市场透明度，保护市场秩序、金融秩序，预防和遏制洗钱、恐怖主义融资活动，根据反洗钱和企业登记管理相关法律、行政法规，制定本办法。

　　第贰条下列主体（以下统称备案主体）应当根据本办法规定通过相关登记注册系统备案受益所有人信息：

　　（一）公司；

　　（二）合伙公司；

　　（三）外国公司分支机构；

　　（四）中国人民银行、国家市场监督管理总局规定的其它主体。

　　个体工商户无需备案受益所有人信息。

　　第叁条注册资金（出资额）不高于1000万元人民币（或等值外币）且股东、合伙人全部为自然人的备案主体，假如不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或从其获取收益，也不存在通过股权、合伙权益以外的形式对其实施控制或从其获取收益的情形，承诺后免于备案受益所有人信息。

　　第四条国家市场监督管理总局统筹指导相关登记注册系统建设，指导地方登记机关依法开展受益所有人信息备案工作，及时将归集的受益所有人信息推送至中国人民银行。县级以上地方市场监督管理部门督促备案主体及时备案受益所有人信息。

　　中国人民银行建立受益所有人信息管理系统，及时接收、保存、处理受益所有人信息。中国人民银行及其分支机构督促备案主体准确备案受益所有人信息。

　　第五条中国人民银行及其分支机构为受益所有人信息备案工作提供指导，市场监督管理部门予以配合。

　　第六条符合下列条件之一的自然人为备案主体的受益所有人：

　　（一）通过直接方式或间接方式最终拥有备案主体25%以上股权、股份或合伙权益；

　　（二）虽未满足第壹项标准，但最终享有备案主体25%以上收益权、表决权；

　　（三）虽未满足第壹项标准，但单独或联合对备案主体进行实际控制。

　　前款第叁项所称实际控制包含但不限于通过协议约定、关系密切的人等方式实施控制，例如决定法定代表人、董事、监事、顶级管理人员或执行事务合伙人的任免，决定重大经营、管理决策的制定或执行，决定财务收入与支出，长期实际支配使用重要资产或主要资金等。

　　不存在第壹款规定三种情形的，应当将备案主体中负责日常经营管理的人员视为受益所有人进行备案。

　　第七条国有独资公司、国有控股公司应当将法定代表人视为受益所有人进行备案。

　　第八条外国公司分支机构的受益所有人为外国公司根据本办法第六条规定认定的受益所有人，和该分支机构的顶级管理人员。

　　外国公司在其本国享受的受益所有人申报豁免标准不适用于中国。

　　第九条备案主体在设立登记时，应当通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。

　　无法通过相关登记注册系统办理设立登记的，可以现场办理，并在设立登记之日起30日内，通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。

　　第十条备案主体受益所有人信息发生变化，或不再符合本办法第叁条规定的承诺免报条件的，应当自发生变化或不符合承诺免报条件之日起30日内，通过相关登记注册系统备案受益所有人信息。

　　第十一条备案主体备案受益所有人信息时，应当填报下列信息：

　　（一）姓名；

　　（二）性别；

　　（三）国籍；

　　（四）诞生日期；

　　（五）我们时常居住地或工作单位地址；

　　（六）联系方式；

　　（七）身份证件或身份证明文件种类、号码、有效期限；

　　（八）受益所有权关系类型和形成日期、终止日期（如有）。

　　存在本办法第六条第壹款第壹项规定情形的，还应当填报持有股权、股份或合伙权益的比率；存在本办法第六条第壹款第贰项规定情形的，还应当填报收益权、表决权的比率；存在本办法第六条第壹款第叁项规定情形的，还应当填报实际控制的形式。

　　第十二条国家有关机关为履行职责需要，可以依法向中国人民银行获取受益所有人信息。

　　金融机构、特定非金融机构履行反洗钱和反恐怖主义融资义务时，可以通过中国人民银行查询受益所有人信息。

　　国家有关机关和金融机构、特定非金融机构对依法获得的受益所有人信息应当予以保密。

　　第十三条国家有关机关和金融机构、特定非金融机构发现受益所有人信息管理系统中的备案主体受益所有人信息存在错误、不一样或不完整的，应当及时向中国人民银行反馈。中国人民银行可以根据情形依法采取措施进行核对，备案主体应当配合。

　　对市场透明度、金融透明度有明显影响的备案主体，中国人民银行等主管部门可以要求其补充提供确定受益所有人所期望的股权、合伙权益、收益权、表决权、控制关系等情况的材料。

　　第十四条备案主体未根据规定办理受益所有人信息备案的，依照企业登记管理有关行政法规处理。

　　中国人民银行及其分支机构发现备案主体备案的受益所有人信息不准确的，应当责令备案主体限期改正；拒不改正的，处5万元以下的罚款。

　　第十五条本办法所称受益所有人，是指最终拥有或实际控制备案主体，或享有备案主体最终收益的自然人。

　　第十六条在本办法实施前已经登记注册的备案主体，应当于2025年11月1目前，根据本办法规定备案受益所有人信息。

　　第十七条本办法自2024年11月1日起施行。